本網(wǎng)訊（程旺江）今年以來，工行黃岡分行認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記、關(guān)于“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作”的重要指示精神，按照2021年4月8日“全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會議”部署，將“斷卡反詐”，“涉案賬戶治理”作為積極履行社會責(zé)任，優(yōu)質(zhì)服務(wù)廣大金融消費者的經(jīng)營管理重點深入推進(jìn)，取得了阻截跨境賭博和電信詐騙“資金鏈”與個人客戶信息數(shù)據(jù)質(zhì)量治理階段性成果，為打擊買賣賬戶黑色產(chǎn)業(yè)的囂張氣焰和反洗錢工作作出了不懈努力。
一是強(qiáng)化賬戶管控，落實打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“源頭治理”。 該行根據(jù)“加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動”的現(xiàn)實緊迫性與嚴(yán)峻性，由黨委主要領(lǐng)導(dǎo)掛帥，成立了“外部欺詐風(fēng)險管理”、“打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪”和“反洗錢”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并就“落實打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙源頭治理，確保安全支付”，成立了“銀行結(jié)算賬戶管理”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，定期召開反欺詐、反洗錢工作會議，層層壓實“銀行賬戶涉賭涉詐風(fēng)險排查治理管理”責(zé)任，著力提升賬戶質(zhì)量管理水平。圍繞“賬戶源頭管理”，該行狠抓賬戶排查，對查實的被買賣、被出售或被出租的賬戶，全面實行了相應(yīng)管控舉措；嚴(yán)格賬戶審核開立，全面加強(qiáng)開戶審核履職，盡職調(diào)查，全面應(yīng)用運營風(fēng)險智能管控體系監(jiān)測模型，智能定位、精準(zhǔn)識別高風(fēng)險企業(yè)銀行賬戶，嚴(yán)把新開個人賬戶“本人開戶、要素完整、風(fēng)險提示”三關(guān)；做實客戶回訪，嚴(yán)格落實“誰營銷、誰回訪”原則，抓實后續(xù)維護(hù)和回訪工作；嚴(yán)肅違規(guī)責(zé)任追究，對反欺詐工作落實不力的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人采取嚴(yán)肅問責(zé)；優(yōu)化賬戶考核管理，建立賬戶發(fā)展和風(fēng)險防范并重的考核機(jī)制，增強(qiáng)賬戶質(zhì)量管理含金量；做好宣傳宣講，利用一切資源形成立體宣傳氛圍，組織小分隊進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)工地、進(jìn)往來單位開展系列宣傳宣講，擴(kuò)大規(guī)范開戶、保護(hù)“錢袋子”等反電詐教育受眾面。
二是強(qiáng)化“斷卡”行動，落實打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“線索治理”。“斷卡”，是斬斷跨境賭博與電信詐騙違法犯罪“資金鏈”有力舉措。根據(jù)公安部、人民銀行及上級行關(guān)于打擊治理跨境賭博、電信詐騙的工作部署、集中行動和相關(guān)線索，該行強(qiáng)力開展“斷卡”行動，對提供用于網(wǎng)絡(luò)賭博平臺收款結(jié)算的涉案銀行賬戶及關(guān)聯(lián)賬戶等可疑線索，及時、深入開展核查，一戶也不放過。年度內(nèi)，對人行下發(fā)的相關(guān)涉案賬戶以及關(guān)聯(lián)賬戶在全面核查的基礎(chǔ)上，實行了“止收止付”管控；對工總行、省分行下發(fā)的26批次涉案賬戶和交易對手方反查、同名賬戶反查、電話號碼反查、網(wǎng)銀操作反查等反查研判賬戶，逐一開展了倒查核查并落實了相關(guān)管控措施，對部分反查未涉案賬戶依據(jù)相關(guān)規(guī)定調(diào)整了反洗錢風(fēng)險等級，對全部涉案賬戶信息錄入了“融安e信系統(tǒng)”。
三是強(qiáng)化案例警示，落實打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙長效治理。該行在加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪活動過程中，堅持加強(qiáng)宣傳教育，注重以鮮明的案例風(fēng)險提示，督促網(wǎng)點重視涉案賬戶管控和合規(guī)辦理開戶業(yè)務(wù)，做到盡職盡責(zé)，同時及時分享好的經(jīng)驗做法，引領(lǐng)全行做實反欺詐工作，形成全員參與和全面防堵與打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的濃厚氛圍與長效機(jī)制。
編輯：曉穎
