近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，新金融使更多用戶享受普惠金融福利。然而，也有個別犯罪分子，以私下支付高息、返利或其他誘騙方式，通過互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進(jìn)行借貸詐騙。有效打擊詐騙犯罪分子，是平臺風(fēng)控能力的試金石。近日，借貸寶成立專門調(diào)查部門，匯集大數(shù)據(jù)、風(fēng)控、催收、法務(wù)資源，與各地公安機關(guān)密切聯(lián)動，全面打擊平臺相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)借貸犯罪行為，本次年關(guān)前“滅蟲”行動取得重大成果，數(shù)個詐騙犯落網(wǎng)。
江西九江張某明為江西某國企員工，于2015年9月開始使用借貸寶軟件，逾期后其本人賬戶被凍結(jié)。后張某明聯(lián)合余某某、李某等人，通過網(wǎng)絡(luò)社交平臺，與他人私下協(xié)商，以收取“手續(xù)費”為條件，操作他人借貸寶賬戶套取出借人資金。張某明團伙涉嫌詐騙罪，于2016年10月被江西警方立案?，F(xiàn)該團伙成員余某某已被公安機關(guān)批捕羈押，張某明出逃后也于日前被公安機關(guān)抓獲。
湖南岳陽譚某于2016年2月先后聯(lián)系白某某、劉某等人，謊稱代為貸款、刷流水以提高信譽度，采用他人身份信息注冊借貸寶賬戶，欺騙他人進(jìn)行借貸寶軟件的人臉識別。之后，譚某使用他人的借貸寶賬戶借款十萬余元，用于個人揮霍。借貸寶平臺接到債權(quán)人舉報后，指導(dǎo)債權(quán)人下載報案材料，并積極配合公安機關(guān)調(diào)查取證。2016年8月，湖南警方以涉嫌詐騙罪將譚某刑事拘留，此案將于2017年1月開庭審判。
重慶楊某于2015年9月通過某交友軟件認(rèn)識何某某，后使用借貸寶向何某某借款逾期未還。由于楊某本人的賬號無法再進(jìn)行借款，遂用“楊某某”身份注冊另一借貸寶賬號，向何某某謊稱是楊某的表妹，并以“楊某某”名義通過社交軟件與何某某聯(lián)系。截至案發(fā)，楊某用“楊某某”身份向何某某騙取資金共計十萬余元。重慶法院二審裁定犯罪嫌疑人楊某詐騙罪成立，判處有期徒刑四年六個月。
據(jù)記者了解，另有部分案件尚處于刑事偵查階段。詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。詐騙罪侵犯對象不是騙取其他非法利益。該罪的基本構(gòu)造為：行為人以不法所有為目的實施欺詐行為，使得被害人產(chǎn)生錯誤認(rèn)識，導(dǎo)致被害人基于錯誤認(rèn)識處分財產(chǎn)，目的達(dá)到后行為人取得財產(chǎn)，被害人受到財產(chǎn)上的損失。
接近借貸寶的人士向記者透露，此前借貸寶官方已對相關(guān)債權(quán)人進(jìn)行指導(dǎo)，并提供報案材料。借貸寶平臺積極配合公安機關(guān)調(diào)查取證，一直緊密跟蹤事態(tài)動向，積極開展催收工作，以確保能夠及時追回債權(quán)人所損失款項。據(jù)記者了解，借貸寶曾多次呼吁用戶出借前謹(jǐn)慎評估借款人還款能力，堅持不熟不借原則，并強調(diào)任何明知自己無償還能力而借錢揮霍，或者以非法占有為目的借錢并惡意逃避債務(wù)的行為均涉嫌詐騙犯罪。
此類案件的發(fā)生，給用戶敲響警鐘，記者在此提醒使用網(wǎng)貸平臺的各位用戶，民間借貸魚龍混雜，投資有風(fēng)險，借貸需謹(jǐn)慎，請廣大用戶保護(hù)好自身的財產(chǎn)安全，認(rèn)清陌生人高息誘惑背后的陷阱，維護(hù)自身權(quán)益。
