本網(wǎng)訊（柯尊明）2023工行湖北分行認(rèn)真貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于加強打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動的決策部署，緊扣護佑“民生”，打造區(qū)域“人民滿意銀行”的宗旨，強化“斷卡”、反詐、涉案賬戶治理行動，為凈化金融生態(tài)取得了顯著成效。到2023年12末，該行個人涉案賬戶、對公涉案賬戶比上年度大幅下降，在同業(yè)排名分別為第三、第四位。年度內(nèi)，向工總行推送涉電信詐騙賬戶32萬多個，實施全行全業(yè)務(wù)渠道系統(tǒng)布控，大力阻斷了電信詐騙的風(fēng)險源頭；利用工行反詐新型專屬產(chǎn)品“融安e信”系統(tǒng)，成功防范各類電信詐騙161起，為客戶避免直接資金損失1949萬元；通過員工柜面識別防堵涉詐事件200多起，為客戶避免獎金損失數(shù)千萬元；全年配合公安機關(guān)處理資金返還事項618起，退反金額達1169.7萬元。
該行積極踐行“斷卡反詐，護佑民生”的社會責(zé)任，把打擊治理“電詐”與轄內(nèi)涉案賬戶治理緊密結(jié)合，作為全行重點工程、熱點工作同步推進，完善了組織領(lǐng)導(dǎo)、工作考核、責(zé)任追究的長效機制，制定了《防控電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作實施細(xì)則》、《涉案賬戶治理攻堅方案》等工作措施，維護客戶資金安全。確立了“主動防、智能控、相互學(xué)、廣宣傳”的防控工作思路，不斷壓實了各部門、各基層行的管控責(zé)任，確保了全轄涉案賬戶處在低發(fā)與在同業(yè)居于較低水平。
該行堅持以宣傳教育為抓手，不斷創(chuàng)新宣傳形式，充分運用“線上+線下”宣傳資源，將宣傳的觸點固化在全省所有營業(yè)陣地和業(yè)務(wù)條線，覆蓋延伸到全省廣大鄉(xiāng)村、社區(qū)、企事業(yè)單位、機關(guān)學(xué)校，全頻道開啟“拒賭防詐 安全支付”、《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等主題宣傳活動，積極總結(jié)報道反詐防騙經(jīng)驗和工作成果，營造出了讓客戶放心的金融環(huán)境。全年共開展專題宣傳培訓(xùn)1287次，參與人數(shù)2380755人次；對員工開展防詐專題教育4548次，參與人數(shù)達67673人次。
該行堅持以賬戶管控為抓手，制定了《湖北省分行涉案個人結(jié)算賬戶專項治理行動方案》，下發(fā)了《關(guān)于開展企業(yè)銀行賬戶涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪綜合治理工作的通知》、《關(guān)于開展企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶排查工作的緊急通知》。個金、網(wǎng)金部門協(xié)同加強對所轄各行賬戶分級分類管理，對個人賬戶開戶、電子銀行注冊、安全介質(zhì)發(fā)放等重要環(huán)節(jié)，加強客戶身份識別，合理設(shè)置交易限額等措施，保證了個人客戶賬戶安全。運行、結(jié)算部門協(xié)同，對存量企業(yè)新開賬戶及網(wǎng)銀賬戶開展全面風(fēng)險排查，對涉案賬戶實施先管控后排查、零延時采取賬戶管控，取得顯著壓降效果。
該行堅持以大數(shù)據(jù)應(yīng)用為抓手，充分運用工銀融安e信外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng)，通過風(fēng)險信息收集、風(fēng)險分析評級、數(shù)據(jù)挖掘、實時預(yù)警、自動控制、業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動對接提示，達到了成功實現(xiàn)對外部欺詐風(fēng)險的及時預(yù)警和有效干預(yù)的極佳效果。全年依此成功防范各類電信詐騙161起。
該行堅持以風(fēng)險源頭為抓手，從源頭上嚴(yán)格防控電信詐騙，重點把控銀行卡開戶和退出兩個環(huán)節(jié)，抓實新開賬戶管理，強化證件識別，把好偽冒證件開戶關(guān)，達到了實時布控電信詐騙賬戶的目標(biāo)，年推送涉詐賬戶32萬多個，及時阻斷了電信詐騙的風(fēng)險源頭。
該行堅持與公安保持高效聯(lián)動機制，與湖北省公安廳簽訂了“建立風(fēng)險信息共享合作機制備忘錄”，建立了涉案銀行賬戶“及時查詢、緊急止付、快速凍結(jié)、短信布控、限額支付”廳際警銀聯(lián)動協(xié)作工作機制，完善了涉案賬戶查詢、凍結(jié)、止付管控機制，提高了案件偵破和賬戶查詢凍結(jié)的時效性。全省各級分行向當(dāng)?shù)毓卜丛p中心派駐聯(lián)絡(luò)專員，同時每日省行風(fēng)控中心下發(fā)融安e核高風(fēng)險賬戶清單，確保了賬戶管控系統(tǒng)閉環(huán)，確保了銀警高效合作。
編輯：曉穎
