近期，濟民可信集團28億定存和上市公司科遠智慧近3億元定存在銀行“莫名”被質(zhì)押事件引發(fā)廣泛關(guān)注。12月7日，銀保監(jiān)會有關(guān)負責人接受央視采訪時表示，對于個別商業(yè)銀行第三方存單質(zhì)押承兌匯票案件，銀保監(jiān)會前期已第一時間派駐監(jiān)管工作組開展現(xiàn)場調(diào)查和督導，并要求涉事銀行總行同步進駐相關(guān)分支機構(gòu)，對相關(guān)票據(jù)業(yè)務開展全面風險排查。監(jiān)管部門正在抓緊進行違規(guī)事實認定和證據(jù)固化等工作。
該負責人表示，下一步將依法依規(guī)做好行政處罰和涉事機構(gòu)問責等相關(guān)工作，督促機構(gòu)加快彌補管理缺陷和漏洞，樹立合規(guī)經(jīng)營理念。同時，監(jiān)管部門將會同相關(guān)部門，共同加大對金融行業(yè)違法違規(guī)問題打擊與糾正力度，維護良好金融秩序，守好老百姓的“錢袋子”。
10月23日，濟民可信集團兩家子公司稱在渤海銀行南京分行的28億元存款在不知情下為一家無關(guān)公司華業(yè)石化提供貸款質(zhì)押擔保。在與銀行交涉無果后，濟民可信已于9月3日報警。隨后，渤海銀行聲明稱，南京分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機關(guān)報案，依法尋求司法解決。
11月15日上市公司南京科遠智慧發(fā)布公告，自曝其存于浦發(fā)銀行南通分行的近3億元存款在不知情下被質(zhì)押給無關(guān)聯(lián)的第三方，科遠智慧已報警。當日，浦發(fā)銀行回應表示，南通分行在開展排查的同時，也向公安機關(guān)進行了刑事報案。
這兩起銀行與企業(yè)客戶之間的存單質(zhì)押承兌匯票案件引發(fā)廣泛關(guān)注。11月19日，銀保監(jiān)會新聞發(fā)言人首次回應表示，對此高度重視，已第一時間要求相關(guān)銀保監(jiān)局組成工作組，進駐銀行開展現(xiàn)場調(diào)查。如調(diào)查發(fā)現(xiàn)銀行存在違規(guī)行為，將依法依規(guī)嚴肅處罰問責。如調(diào)查發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪行為，將依法移交司法機關(guān)處理。案件相關(guān)方也已向公安機關(guān)報案，案件偵辦工作正在開展。
