2024年7月15日，國家金融監(jiān)督管理總局黃石監(jiān)管分局發(fā)布了行政處罰信息公開表（黃金監(jiān)罰決字〔2024〕7號），湖北銀行黃石分行（簡稱：湖北銀行），其貸款“三查”不到位，導致信貸資金形成風險。
依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規(guī)則。國家金融監(jiān)督管理總局黃石監(jiān)管分局對湖北銀行黃石分行罰款40萬元。作出處罰決定的日期為2024年7月3日。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)制定。前款規(guī)定的審慎經營規(guī)則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產流動性等內容。銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經營規(guī)則。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；未按照規(guī)定進行信息披露的；嚴重違反審慎經營規(guī)則的；拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
