中國上海,2019年11月12日——諾亞控股有限公司(紐交所證券代碼:NOAH,以下簡稱諾亞)公布截至2019年9月30日第三季度未審計財報。業(yè)績顯示,本季度諾亞實現(xiàn)凈收入8.4億元(人民幣,下同),同比上升0.4%,環(huán)比下降3.4%;非GAAP凈利潤3.5億元,同比上升23.7 %,環(huán)比上升34.3%;前三季度實現(xiàn)凈收入26.0億元,同比上升5.5%;非GAAP凈利潤9.2億元,同比增長17.0%。截至2019年第三季度,諾亞累計配置規(guī)模達6,718億;累計服務高凈值客戶規(guī)模達288,245人,同比增長21.7%;黑卡客戶人數(shù)達875名,同比增長近20%,黑卡客戶AUM同比增長53.2%,人均存量超過9,000萬元。
在內(nèi)外部環(huán)境挑戰(zhàn)下,諾亞總體業(yè)績平穩(wěn)增長,核心業(yè)務體現(xiàn)韌性;資管業(yè)務以大類資產(chǎn)配置、追求絕對回報為新定位,轉(zhuǎn)型的積極變化初步體現(xiàn);超高凈值客戶粘性不斷增強。未來,諾亞將繼續(xù)堅持長期穩(wěn)健發(fā)展的經(jīng)營理念,持續(xù)為客戶和股東創(chuàng)造價值。
諾亞財富董事局主席兼CEO汪靜波表示:“2019年,是諾亞創(chuàng)業(yè)的第16年,過去16年中,每一次犯錯都讓我們有了反思和持續(xù)改善的機會;經(jīng)歷多次周期和風險,諾亞憑借對常識的堅持穩(wěn)健發(fā)展:沒有資金池和自融,沒有剛性兌付,沒有期限錯配,沒有杠桿配資,所有的基金都獨立托管。再次回顧我們的愿景(用智慧財富溫暖人生),和我們的價值觀(正直誠信、專業(yè)主義、客戶為本、激情付出、擁抱變化、心智成熟),這些關(guān)鍵的原則和價值觀,仍然讓我們覺得被激勵和有激情,我深信,時間是我們的朋友,諾亞和財富管理行業(yè),都有足夠的韌性?！?/p>
諾亞財富總裁趙義表示:“我們很欣喜地看到,公司在2019年三季度兼具內(nèi)外部挑戰(zhàn)的環(huán)境下取得這樣的成績,體現(xiàn)了諾亞的長期主義經(jīng)營理念和業(yè)務韌性。未來諾亞將專注打造多樣化、有品質(zhì)的開放產(chǎn)品平臺,并積極布局海外,聚焦一站式綜合金融服務。面對挑戰(zhàn),諾亞會尊重常識、敬畏市場,在快速變化的環(huán)境中保持優(yōu)勢地位,成為全球華人高凈值客戶可信賴的平臺?！?/p>
總體業(yè)績平穩(wěn)上升,核心業(yè)務具成長韌性
在財富管理的渠道端,諾亞堅持為全球高凈值華人提供綜合財富管理服務,堅持開放平臺的定位,同時培訓優(yōu)秀的理財師,從產(chǎn)品銷售驅(qū)動向投資顧問驅(qū)動的方向轉(zhuǎn)型;財富管理端的產(chǎn)品投放方面,更加聚焦大品牌金融產(chǎn)品供應商的發(fā)行,精選頭部管理人;綜合服務方面,繼續(xù)給客戶提供保險、信托、信貸、身份規(guī)劃等多維度的服務,滿足高凈值客戶的綜合需求。公司經(jīng)營策略,得到了團隊和市場的認可。
自本季度開始,諾亞對存量非標類固收產(chǎn)品進行主動提前到期,逐步將存量降為零,同時全面停止非標固收類產(chǎn)品的發(fā)行。受到主動收縮產(chǎn)品線的影響,2019年第三季度,諾亞的產(chǎn)品募集規(guī)模為130億。剔除非標類固收產(chǎn)品,諾亞平臺其他類別產(chǎn)品募集量同比增長了119.0%,表現(xiàn)出業(yè)務韌性。作為客戶類固收需求的替代,標準化產(chǎn)品尤其標債基金和公募基金本季度持續(xù)獲得客戶的信賴與支持,募集量環(huán)比大幅提升74.3%,三季度活躍客戶數(shù)大幅提升到9961名。
在放棄非標類固收產(chǎn)品的同時,諾亞持續(xù)開發(fā)和投放標準化、凈值型產(chǎn)品。2019年第三季度,諾亞公開市場募集量達近74億元人民幣,同比大幅上升400.0%,環(huán)比上升23.6%,其中標準化基金產(chǎn)品募集量占比近92%。隨著微笑基金APP的上線,截至第三季度,今年公募新增募集量為95.6億人民幣,人均存量15.2萬;三季度公募下單人數(shù)同比增長40.9%,環(huán)比增加53.8%。
歌斐資產(chǎn)專注主動管理,通過大類資產(chǎn)配置,幫助客戶追求絕對回報
截至2019年第三季度,歌斐資產(chǎn)管理規(guī)模為1,765億,除戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的信貸板塊外,各資產(chǎn)類別均有增長。歌斐主動管理的人民幣和美元標債AUM延續(xù)二季度增長態(tài)勢,達到54.9億元,環(huán)比增長42.8%,轉(zhuǎn)型的積極變化進一步體現(xiàn)。未來諾亞將堅定推進歌斐的新定位,歌斐是實施主動管理的資管公司,策略是通過大類資產(chǎn)配置,為客戶追求絕對回報。
截至2019年三季度,歌斐管理私募股權(quán)基金達到1,059億,同比增長9.3%,環(huán)比增長1.4%。在三季度,歌斐管理的私募股權(quán)基金中有9家公司成功在國內(nèi)外上市,其中5家于科創(chuàng)板上市,此外還有3家公司已經(jīng)過會,進入上市前的最后準備。
截至2019年三季度,歌斐地產(chǎn)基金總管理規(guī)模為187億元人民幣,同比上升12.7%,環(huán)比下降2.1%。核心資產(chǎn)方面,上海歌斐中心與七寶T2寫字樓滿租率均達95%以上,上海歌斐香溢廣場也已順利竣工,進入招租階段。同時,歌斐管理的海外地產(chǎn)基金,本季度新增美國紐約房地產(chǎn)投資基金規(guī)模超3000萬美元。
截至三季度末,歌斐公開市場資產(chǎn)管理規(guī)模突破96億元人民幣,同比增長95.9%,環(huán)比增長17.0%。標準化債券基金承接了部分客戶對類固收產(chǎn)品的需求,三季度管理規(guī)模近35億,有波動的組合型、凈值型轉(zhuǎn)型產(chǎn)品正在逐步被投資者接受;今年,歌斐主動管理的二級市場 FOF 和 MOM 旗艦基金業(yè)績表現(xiàn)出色,大趨勢 MOM實現(xiàn)了較高正收益,量化母基金實現(xiàn)了較好正收益。歌斐公募基金組合產(chǎn)品基金管家自2017年成立以來,實現(xiàn)了穩(wěn)定較高年化回報。
歌斐全權(quán)委托多策略投資和家族辦公室也受到更多超高凈值客戶的關(guān)注。截至三季度末,歌斐多策略的資產(chǎn)管理規(guī)模達89億人民幣,同比增長64.8%,環(huán)比增長4.7%。
同期,歌斐成為首批加入中銀協(xié)的私募資產(chǎn)管理公司,相應資管產(chǎn)品進入多家大型券商和銀行白名單,首家券商渠道完成產(chǎn)品準入流程,非諾亞渠道將驅(qū)動歌斐未來多維度增長。
海外業(yè)務保持增長,專業(yè)能力持續(xù)獲國際認同
諾亞海外業(yè)務增長保持強勁。前三季度的海外業(yè)務總收入達到7.1億元,同比增長33.7%,占集團凈收入的27.0%;截至9月底,海外資產(chǎn)管理規(guī)模為256億元,同比增長7.8%,環(huán)比基本持平。為了更好地滿足全球高凈值華人群體全球資產(chǎn)配置的需求,諾亞全球業(yè)務已覆蓋中國香港、澤西島、美國紐約、美國硅谷、加拿大溫哥華、澳大利亞墨爾本、新加坡等多個國家和地區(qū)。
9月,諾亞加拿大成功獲得了兩省批準的投資基金管理人(IFM)牌照,這是繼取得豁免市場經(jīng)銷商和投資組合管理人牌照后取得的第三塊牌照。10月,諾亞香港正式入選另類投資標準委員會(SBAI)亞太區(qū)委員會,標志著諾亞在規(guī)范執(zhí)業(yè)和誠信度方面得到了國際標準的認可。諾亞也會以此作為基金運營全新的起點,為投資者創(chuàng)造長期超額收益。
堅守常識和本分,敬畏市場,堅持長期可持續(xù)發(fā)展,持續(xù)優(yōu)化集團運營效率
“2019年,將是中國財富管理行業(yè)范式轉(zhuǎn)變的一年。伴隨宏觀環(huán)境和監(jiān)管政策的改變,財富管理行業(yè)本身出現(xiàn)了基礎(chǔ)性的、底層邏輯的改變,相應行業(yè)的各方參與者,包括但不限于資管公司、渠道、托管機構(gòu)、客戶,理財師的價值創(chuàng)造邏輯,都將發(fā)生根本性的變化,也就是行業(yè)參與者創(chuàng)造價值的模式發(fā)生了范式轉(zhuǎn)變?！蓖綮o波在談及財富行業(yè)的未來發(fā)展趨勢時表示,“諾亞會保持對市場的敬畏之心,回歸常識,堅守本分,認真履行對客戶的責任,追求公司長期主義發(fā)展。”
諾亞在堅決抵抗短期誘惑,堅持不做資金池,不做期限錯配,沒有剛兌的合規(guī)經(jīng)營思想指導下,通過三季度的產(chǎn)品投放策略調(diào)整,迅速擺脫非標固收資產(chǎn)路徑依賴。未來諾亞作為開放的產(chǎn)品平臺,歌斐資產(chǎn)作為實施主動管理的資產(chǎn)管理公司,將推動從非標類固收產(chǎn)品驅(qū)動到標準化基金驅(qū)動,從產(chǎn)品驅(qū)動到綜合服務驅(qū)動,從產(chǎn)品銷售驅(qū)動到投顧能力驅(qū)動,從銷售規(guī)模驅(qū)動到主動管理之投資能力驅(qū)動的戰(zhàn)略落實。
諾亞在戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的背景下,集團持續(xù)提升運營能力和優(yōu)化組織結(jié)構(gòu)。首先是風控體系升級:業(yè)務中心及子公司層面加大在風控、合規(guī)團隊的投入,加強風險管理能力,集團層面持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品端到端的風險管理,從風控流程、風險項目處置、底層資產(chǎn)梳理等角度實現(xiàn)風險全流程化管理;其次是加強成本管控,優(yōu)化組織結(jié)構(gòu):諾亞繼續(xù)精簡人力配置,本季度實現(xiàn)人力成本環(huán)比下降9.7%,通過對主要費用的管控,實現(xiàn)非人力成本逐月下降;最后,對重要業(yè)務流程和業(yè)務場景進行智能化發(fā)展:三季度,合規(guī)雙錄功能進行迭代,可支持點對點視頻驗證,基于OCR技術(shù)的合同比對系統(tǒng)上線使用,提升集團合規(guī)智能化水平,公募專戶功能上線實現(xiàn)產(chǎn)品交易過程中的全面無紙化,電子合同簽約將大幅提升理財師的展業(yè)效率。
持續(xù)加強專業(yè)投研,堅持開展投資者教育
歌斐在買方研究方面,持續(xù)加大投入,建立獨立的研究中心,專注為投資團隊提供及時有效的專業(yè)研究。諾亞研究工作坊作為賣方研究,持續(xù)輸出深度投研成果,支持營銷前線和客戶的資產(chǎn)配置。2019年前三季度,總計發(fā)布了472篇深度稿件,閱讀量超206萬;通過97場電視采訪,向外界輸送投資和理財觀點;投研路演185次,定期發(fā)布投研周報與理財師和客戶分享投資觀點。
2019年前三季度,諾亞為客戶制作141期線上教育類節(jié)目,播放量高達294萬次;線下組織901場大小活動,在全國范圍內(nèi)通過學習鏈接客戶,直接參與人數(shù)超過2.6萬人次,傳播覆蓋人數(shù)超過30萬人次。
諾亞公益基金會在2019年8月18日“諾亞公益五周年典禮”感恩答謝傾情付出的捐贈人、志愿者、工作人員、合作伙伴和受助機構(gòu)等500位社會各界人士。五年時間,諾亞公益舉辦200多場心靈賦能公益活動,影響10萬多人生命發(fā)生變化,累積捐贈1,618.76萬元用于諾亞Care心靈公益;同時通過諾亞Empower公益賦能捐贈2,823.51萬元用于各類社會各類公益項目支持。同時,諾亞公益基金會在三季度赴青海果洛藏區(qū)探訪并捐贈20萬元,支持國家三州扶貧攻堅項目;舉辦15場心靈賦能體驗式公益活動《幸福動力》直接覆蓋1,000+人次,影響10,000+人次;公益五周年答謝典禮募集善款超72萬元;積極參與99公益日發(fā)動超3,195人次員工,共同籌款近16萬元。
專業(yè)創(chuàng)造財富價值之外,諾亞多角度深度投注ESG,以善盡社會責任,實現(xiàn)永續(xù)經(jīng)營。在信安治理、合規(guī)管理、全方位培訓、可持續(xù)家園發(fā)展等方面積極履行ESG理念,推動社會責任投資,積極投身綠色金融。
“財富管理本質(zhì)是一場馬拉松,行業(yè)和投資人都需要經(jīng)得起時間考驗的公司。隨著時間的推移,相信我們和市場都有足夠的韌性繼續(xù)前行。”汪靜波表示。
