年內(nèi)已有8家信托公司累計(jì)被罰超1600萬元
近日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露了一則信托公司處罰公告，中建投信托因夸大業(yè)績(jī)等原因被浙江銀保監(jiān)局處以45萬元罰款?！蹲C券日?qǐng)?bào)》記者梳理后發(fā)現(xiàn)，今年以來已有8家信托公司受罰，累計(jì)處罰金額超1600萬元。
信托公司頻頻受罰與監(jiān)管趨嚴(yán)有關(guān)，尤其是今年5月份銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《信托公司資金信托管理暫行辦法（征求意見稿）》，更是進(jìn)一步規(guī)范信托公司展業(yè)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)，以確保信托業(yè)長(zhǎng)久健康發(fā)展。
用益信托研究員帥國(guó)讓對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，隨著信托業(yè)持續(xù)深化轉(zhuǎn)型以及經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)發(fā)展，未來信托業(yè)市場(chǎng)化、法制化監(jiān)管體系將會(huì)進(jìn)一步完善，信托業(yè)將迎來更加健康、規(guī)范、穩(wěn)健的發(fā)展新時(shí)代。
中建投信托被罰45萬元
9月17日，銀保監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局公布了一張行政處罰信息公開表。
公告顯示，中建投信托因未按監(jiān)管規(guī)定及時(shí)進(jìn)行信息披露；推介信托計(jì)劃時(shí)存在對(duì)公司過去的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)作夸大介紹的情況，違反了《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》第五十條、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》第四十八條等相關(guān)規(guī)定，浙江銀保監(jiān)局依規(guī)給予處罰，罰款45萬元。
公開資料顯示，中建投信托始創(chuàng)于1979年，總部位于杭州，前身為浙江省國(guó)際信托投資公司，是國(guó)內(nèi)最早經(jīng)營(yíng)信托投資業(yè)務(wù)的公司之一。在用益信托研究院公布的信托公司綜合實(shí)力排名（2019-2020年）中，中建投信托排第25位，處于行業(yè)第二方陣。
帥國(guó)讓在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，從近三年信托公司違法違規(guī)事實(shí)來看，中建投信托此次受罰在業(yè)內(nèi)是比較罕見的，表明監(jiān)管層明顯加大了對(duì)信托公司展業(yè)的監(jiān)管力度。處罰不是最終目的，主要是通過處罰督促信托公司加強(qiáng)內(nèi)部管理，合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
除中建投信托外，今年以來還有多家信托公司在房地產(chǎn)信托、通道業(yè)務(wù)等方面違規(guī)被處罰?！蹲C券日?qǐng)?bào)》記者對(duì)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息梳理后發(fā)現(xiàn)，今年以來，包括中建投信托、山東國(guó)際信托、中鐵信托、中江信托在內(nèi)，共有8家信托公司因各種違規(guī)事實(shí)被處罰，受罰金額合計(jì)超過1600萬元。
其中較為典型的是，山東國(guó)信因違規(guī)提供房地產(chǎn)融資、員工行為管理不到位而被處罰；中鐵信托作為受托人為委托人提供通道發(fā)放貸款盡職管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，因而被處罰；中江信托因發(fā)放信托貸款違規(guī)要求地方政府提供擔(dān)保，而被處罰。
信托業(yè)監(jiān)管趨嚴(yán)
事實(shí)上，信托公司頻頻受罰與嚴(yán)監(jiān)管的形勢(shì)密切相關(guān)。近年來，監(jiān)管力度加強(qiáng)，罰單也逐步走向常態(tài)化。2019年全年有超20家信托公司陸續(xù)領(lǐng)罰單，占全部信托公司數(shù)量的三分之一，罰單數(shù)量超30張，處罰金額超1700萬元。罰單內(nèi)容除業(yè)務(wù)違規(guī)外，還涵蓋公司治理、股東變更、關(guān)聯(lián)交易等方面。
去年以來，監(jiān)管部門對(duì)相關(guān)法律法規(guī)也在不斷修改完善。2019年10月份，《標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)認(rèn)定規(guī)則(征求意見稿)》發(fā)布，對(duì)資管新規(guī)中的非標(biāo)準(zhǔn)化和標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)范疇進(jìn)行明確界定，消除了信托公司展業(yè)的模糊地帶。2019年11月份，《信托公司股權(quán)管理暫行辦法(征求意見稿)》發(fā)布，第二十三條指出“投資人應(yīng)當(dāng)使用來源合法的自有資金入股信托公司”，監(jiān)管部門可以“按照穿透原則對(duì)自有資金來源進(jìn)行向上追溯認(rèn)定”。信托公司施行股權(quán)穿透式管理，剛性對(duì)接資管新規(guī)的要求。
今年5月份，《信托公司資金信托管理暫行辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》）發(fā)布，進(jìn)一步規(guī)范信托公司展業(yè)、防范風(fēng)險(xiǎn)，確保信托業(yè)長(zhǎng)久健康發(fā)展。
云南信托研究發(fā)展部總經(jīng)理王和俊對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，《辦法》督促著信托公司盡快因應(yīng)市場(chǎng)趨勢(shì)，磨礪出自身的核心競(jìng)爭(zhēng)力，提升未來可持續(xù)發(fā)展的能力。（見習(xí)記者 張 博）
