隨著數(shù)字貨幣概念大火，各類虛擬貨幣、數(shù)字貨幣投資熱度不減。一些不法分子利用投資者追求高回報率的心態(tài)，欺騙、拉攏投資者對虛構(gòu)的虛擬貨幣項目進(jìn)行投資，成為一種新型投資騙局。
偽造項目短時間吸金
去年4月，對“幣圈”投資有所研究的王女士關(guān)注到一個名為LVLC幣的理財項目。根據(jù)項目宣傳內(nèi)容，該產(chǎn)品有國內(nèi)某知名企業(yè)創(chuàng)始人為股東的一家投資咨詢有限公司、英國威廉希爾集團(tuán)“背書”，北京某科技有限公司的創(chuàng)始人賈某是項目的中國區(qū)代理人。王女士說，項目宣稱月利息10%，且本金可以隨進(jìn)隨出，不受限制。
起初，將信將疑的王女士并沒有投資，而是先參加了幾次該科技公司舉行的線下宣講活動?！八_會議上稱LVLC理財產(chǎn)品非常穩(wěn)當(dāng)，公司有強(qiáng)大的風(fēng)控部門，且產(chǎn)品合規(guī)合法，保證大家資金安全。”王女士說，賈某還在投資者面前展示自己有4000多枚比特幣，一切有他的比特幣托底。
從去年7月開始，王女士陸續(xù)在項目上投資10多萬元。她告訴半月談記者，從投資者建立的大量微信群和參加線下會議的人數(shù)判斷，應(yīng)有約2000人進(jìn)行了投資，總投資額在3億元以上?！叭ツ?0月、11月，公司密集召開線下大會，鼓勵投資者投資LVLC幣和礦機(jī)，哄騙投資者稱項目方在英國倫敦舉辦全球大會，不少‘幣圈’大咖都將參會，形成共識會更好發(fā)展，價格成倍上漲?！蓖跖空f，這一階段，該項目吸金最為迅速。
然而，去年12月底，LVLC投資的App突然無法登錄，賈某最初稱因系統(tǒng)升級，無法登錄和提現(xiàn)，隨后App關(guān)停。在質(zhì)疑聲下，賈某又稱自己也是投資受害者，號召投資者繼續(xù)跟隨他在名為CDEX的另一個數(shù)字交易平臺投資虛擬貨幣“益通寶”，把之前的損失彌補(bǔ)回來。但王女士等大量投資者覺察到已經(jīng)受騙，開始維權(quán)。
類似的投資騙局在多地出現(xiàn)。根據(jù)上海市長寧區(qū)人民檢察院審查的一起案件，被害人楊女士等就是在微信群里被忽悠，在一虛擬幣交易平臺上注冊開通賬號，投資名為CCD的虛擬貨幣，但幾個月后賬戶被清零，客服也不見蹤影。據(jù)了解，截至案發(fā)，犯罪團(tuán)伙騙取楊女士等15名被害人共計600余萬元。
做局迷惑性強(qiáng)，打擊查處難度大
半月談記者注意到，在此類虛擬貨幣投資騙局中，不法分子極其善于偽裝，騙局迷惑性極強(qiáng)。上述長寧區(qū)人民檢察院審查的案件中，戴某等人在境外搭建虛假的數(shù)字貨幣交易平臺。然后，由袁某等人利用QQ群、微信群吸引境內(nèi)被害人進(jìn)入網(wǎng)絡(luò)直播間交流投資經(jīng)驗，并先后向被害人推廣用于詐騙的虛假虛擬貨幣。
同時，招攬石某、黎某、李某等人在微信群以及網(wǎng)絡(luò)直播室內(nèi)冒充投資客戶，配合“講師”烘托氣氛、營造聲勢，騙取被害人信任，當(dāng)交易平臺內(nèi)的投資金額達(dá)到一定數(shù)額后即關(guān)閉交易平臺“封盤收割”。然而，所謂的“股友”“講師”都是按照統(tǒng)一話術(shù)培訓(xùn)的“工具人”。他們采用“養(yǎng)小號”“廣撒網(wǎng)”的方式，捕獲像楊女士這樣的受害人。
此外，不法分子還善于使用網(wǎng)絡(luò)傳播。LVLC項目中，公關(guān)稿件《幣圈橫空出世的黑馬：LVLC》《LVLC區(qū)塊鏈挖礦，金融風(fēng)暴來襲等》文章比比皆是。在該項目投資了約300萬元的黑龍江人金女士告訴半月談記者，正是因為搜索到了這些相關(guān)報道，才不斷加深了對該項目投資的信任度。
投資平臺跑路后，投資者的維權(quán)和執(zhí)法部門打擊查處的難度較大。半月談記者了解到，在多地公安機(jī)關(guān)聯(lián)合破獲的某起案件中，自創(chuàng)“Plus幣”進(jìn)行推廣的犯罪團(tuán)伙所設(shè)立的技術(shù)組、市場推廣組、客服組相對獨(dú)立，分散在國內(nèi)多個省區(qū)市，給辦案帶來了極大的困難和阻力。此外，一些虛擬貨幣交易平臺注冊或?qū)⒎?wù)器設(shè)置在境外，運(yùn)營主體較為隱蔽，并通過頻繁變更網(wǎng)站域名和服務(wù)器地址及采取線上導(dǎo)流線下交易等方式，逃避監(jiān)管部門打擊。由于其運(yùn)營主體注冊地、辦公地以及業(yè)務(wù)開展區(qū)域常常不同，投資者往往無法確定運(yùn)營者身份，一旦有財產(chǎn)損失很難追回。
加大排查打擊，扯開繁榮假象
半月談記者了解到，由于投資虛擬貨幣具有一定程度的專業(yè)性，大量投資者在一些網(wǎng)絡(luò)論壇和社交軟件聊天群中有較為固定的“圈子”，給不法分子精準(zhǔn)拉攏、施騙提供更為便利的渠道。例如，“蓋網(wǎng)”特大非法集資案告破后，很多投資受害人都在尋找新的投資渠道，期待彌補(bǔ)此前的投資損失，而一些不法分子正是看準(zhǔn)這些投資人的心理混進(jìn)此類論壇或聊天群，推薦假項目。其中，一部分不法分子利用投資人的錢自己投資比特幣、以太坊等牟利。
部分投資人表示，尤其在去年比特幣全球“減半”前，“炒幣”資金需求量巨大，此類的吸金騙局越來越多。對此，一些受訪者建議，金融監(jiān)管、市場監(jiān)管、公安等相關(guān)部門應(yīng)盡快對類似項目進(jìn)行排查清理，及時取締無資質(zhì)的非法項目。
此外，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)平臺相關(guān)“背書”信息發(fā)布的審核和管理。同時，加強(qiáng)宣傳教育，通過案例曝光告知群眾此類活動以金融創(chuàng)新為噱頭，實質(zhì)是借新還舊的金融投資詐騙。投資者一旦發(fā)現(xiàn)有任何機(jī)構(gòu)涉及此類非法金融活動，應(yīng)及時向有關(guān)監(jiān)管部門舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時向公安機(jī)關(guān)報案。（魯暢）
