近日，澎湃新聞從多個(gè)信源處得知，武漢中院判定武漢金凰收購(gòu)三環(huán)集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱三環(huán)集團(tuán)）來(lái)自詐騙資金，該收購(gòu)被認(rèn)定為騙取股權(quán)，并要求股權(quán)轉(zhuǎn)讓方湖北省興楚國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱興楚公司）將股權(quán)收購(gòu)款48.3億退還給武漢金凰。
此前5月28日，湖北省武漢市中級(jí)人民法院一審對(duì)武漢金凰珠寶股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱武漢金凰）、武漢金凰實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司、合肥渤銀投資咨詢有限公司及賈志宏等18名被告人合同詐騙、騙取貸款、違法發(fā)放貸款、非國(guó)家工作人員受賄、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄、職務(wù)侵占、假冒注冊(cè)商標(biāo)一案依法公開宣判。
賈志宏以合同詐騙罪、非國(guó)家工作人員受賄罪、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪，數(shù)罪并罰，判處無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，剝奪政治權(quán)利終身。其他被告人分別被判處三年二個(gè)月至十二年不等的有期徒刑及相應(yīng)財(cái)產(chǎn)刑，對(duì)被告單位武漢金凰珠寶股份有限公司、武漢金凰實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司、合肥渤銀投資咨詢有限公司判處相應(yīng)罰金。目前被告人鄒大春（中國(guó)人保東西湖支公司負(fù)責(zé)人）、胡志軍（北方信托業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人）已提出上司，案件已移至湖北省高院二審。
此案因涉及巨額假黃金詐騙，被外界稱為百億假黃金詐騙案。
三環(huán)集團(tuán)最核心資產(chǎn)為上市公司襄陽(yáng)軸承（000678.SZ），襄陽(yáng)軸承目前實(shí)控人仍為金凰集團(tuán)，如果上述收購(gòu)被認(rèn)定無(wú)效，這意味著襄陽(yáng)軸承的實(shí)控人會(huì)再次變更為湖北省國(guó)資委。10月21日，襄陽(yáng)軸承董秘辦在回復(fù)澎湃新聞時(shí)表示，“對(duì)該情況不知情，沒(méi)有收到控股股東方面消息”。
三環(huán)集團(tuán)一位人士在10月16日時(shí)回復(fù)稱，“我們這里沒(méi)有可以發(fā)布的消息，一切以政府相關(guān)部門發(fā)布信息為準(zhǔn)”。
而一位接近武漢金凰債權(quán)委員會(huì)的人士告訴澎湃新聞，“這筆錢被退回可能性不大，因?yàn)槭召?gòu)導(dǎo)致的三環(huán)集團(tuán)改制而產(chǎn)生的人員安置等費(fèi)用都沒(méi)有支付，即便退回來(lái)資金也不會(huì)多”。
此外，澎湃新聞還獲知，案件涉事方東莞信托、中國(guó)人保的相關(guān)訴求被武漢中院駁回，這讓金凰詐騙案刑事部分外的民事關(guān)系會(huì)更復(fù)雜。
蛇吞象式收購(gòu)
資料顯示，三環(huán)集團(tuán)是湖北省國(guó)資委履行出資人職責(zé)的省屬大型制造企業(yè)，上市公司襄陽(yáng)軸承的控股股東。三環(huán)集團(tuán)主要從事專用汽車、汽車零部件、數(shù)控鍛壓機(jī)床的生產(chǎn)制造，以及汽車、機(jī)械設(shè)備、金屬材料的貿(mào)易，下屬子公司分布在武漢、十堰、襄陽(yáng)、隨州、黃石、咸寧、黃岡等市。
三環(huán)集團(tuán)的改制是湖北省國(guó)資國(guó)企改革的重要內(nèi)容。早在2016年9月，湖北省國(guó)資委就在武漢聯(lián)交所預(yù)掛牌披露，擬對(duì)三環(huán)集團(tuán)增資擴(kuò)股，公開征集意向投資方，要求意向投資者需在新材料、新技術(shù)及新能源汽車等方面居于行業(yè)領(lǐng)先地位，該次掛牌并未尋得合適投資者。
2017年10月，三環(huán)集團(tuán)改制開始第二輪掛牌，省去了此前要求投資者“屬汽車及汽車零部件制造行業(yè)”的要求，項(xiàng)目掛牌期間，共有2家意向投資者遞交了響應(yīng)文件，分別是武漢金凰和寧波華翔(002048.SZ)，他們均足額繳納了3億元保證金。
2018年1月15日，襄陽(yáng)軸承發(fā)布公告顯示，1月14日，三環(huán)集團(tuán)現(xiàn)有股東與武漢金凰簽署相關(guān)協(xié)議，武漢金凰通過(guò)增資和受讓，合計(jì)將獲得三環(huán)集團(tuán)99.97%股份，其余0.03%股份由三環(huán)集團(tuán)員工持股平臺(tái)持有。據(jù)此，武漢金凰將間接持有襄陽(yáng)軸承27.93%股份，其實(shí)際控制人賈志宏也將成為上市公司新任實(shí)際控制人。
據(jù)公告，武漢金凰的增資和受讓同步實(shí)施，簡(jiǎn)單計(jì)算，武漢金凰的增資金額為37.6億元，受讓46.26%股權(quán)的價(jià)格為32.4億元，合計(jì)對(duì)價(jià)約70億元。
事實(shí)上，深交所對(duì)此次收購(gòu)也持有疑問(wèn)。對(duì)此，深交所要求金凰集團(tuán)詳細(xì)披露本次收購(gòu)的資金來(lái)源，直至來(lái)源于相關(guān)主體的自有資金、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所獲資金或銀行等機(jī)構(gòu)的貸款及各項(xiàng)資金占比，并按不同資金來(lái)源途徑分別列示資金融出方名稱、金額、資金成本、期限、擔(dān)保和其他重要條款，以及后續(xù)還款計(jì)劃(如尚無(wú)計(jì)劃的，應(yīng)制定明確的還款計(jì)劃)。
按照1月18日襄陽(yáng)軸承公布的《詳式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書》，2016年末、2017年末金凰集團(tuán)總資產(chǎn)分別為68.99億元和130.71億元，總負(fù)債分別為67.93億元和110.16億元，資產(chǎn)負(fù)債率分別高達(dá)98.47%和84.27%。
彼時(shí)，襄陽(yáng)軸承在對(duì)深交所問(wèn)詢函的回復(fù)中稱，金凰集團(tuán)除了已向三環(huán)集團(tuán)及湖北省國(guó)資委支付28億元以外，還計(jì)劃通過(guò)工商銀行等舉債42億元完成剩余增資款及股權(quán)對(duì)價(jià)款支付。
而這一說(shuō)法也在法院的判決中被推翻。
武漢中院判定，武漢金凰收購(gòu)三環(huán)集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱三環(huán)集團(tuán)）來(lái)自詐騙資金。
澎湃新聞獲得的一份資料顯示，在此次收購(gòu)三環(huán)集團(tuán)股權(quán)之前，也就是2018年1月前，武漢金凰至少?gòu)奈寮医鹑跈C(jī)構(gòu)獲得上百億資金。
2016年2月至2017年8月，武漢金凰一黃金質(zhì)押擔(dān)保，并由中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司武漢分公司（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)人保）對(duì)質(zhì)押黃金的重量、質(zhì)量進(jìn)行承保的方法，從恒豐銀行煙臺(tái)環(huán)山路支行貸款69.52億元。
2016年2月至10月，武漢金凰以同樣方式從安信信托貸款30億元（此筆貸款由中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司承保）。
2016年9月至2019年1月，武漢金凰以同樣方式從四川信托獲得貸款18.1億元。
2017年6月，武漢金凰以同樣方式從豐匯租賃有限公司獲得貸款1億元。
2017年10月至12月，武漢金凰以同樣方式從長(zhǎng)安國(guó)際信托獲得貸款10億元。
這也成為事后被曝光的百億假黃金詐騙案的一段核心劇情。
“錢被退回可能性不大”
澎湃新聞從上述信源處了解到，武漢金凰涉及刑事部分的案件，在鄒大春（原中國(guó)人保西湖支公司總經(jīng)理）、胡志軍（北方信托業(yè)務(wù)經(jīng)理）提出上訴后，案件已移送到湖北省高院二審。
刑事部分外，后續(xù)的民事追償則復(fù)雜得多，其中資金走向也成為后續(xù)追償?shù)闹匾罁?jù)。
澎湃新聞獲得資料顯示，目前金凰集團(tuán)假黃金詐騙案涉及15家金融機(jī)構(gòu)及債權(quán)人，涉及資金253.45億元，扣除還款資金后，存續(xù)本金146.28億元。
上述信源人士告訴澎湃新聞，“公安部門做的專項(xiàng)審計(jì)顯示，這些資金用于歸還本息170億元，投資三環(huán)集團(tuán)36億元，支付各種顧問(wèn)費(fèi)9200萬(wàn)，用于賈志宏個(gè)人消費(fèi)1800萬(wàn)元”。
“目前公安查封金凰集團(tuán)的資產(chǎn)極少，除了少許土地、房產(chǎn)，還包括華遠(yuǎn)科技及宜昌信通電纜的股權(quán)，但這些資產(chǎn)與債務(wù)相比也是九牛一毛”，上述信源人士稱。
這48.3億元成為了香餑餑。
上述信源人士告訴澎湃新聞，“法院方面表示，這筆款項(xiàng)原則上會(huì)按照比例進(jìn)行，但是因?yàn)樯婕暗膫鶛?quán)比較復(fù)雜，各個(gè)債權(quán)人協(xié)議不同，還需要在執(zhí)行過(guò)程具體來(lái)認(rèn)定”。
但一位接近武漢金凰債權(quán)委員會(huì)的人士也告訴澎湃新聞，“這筆錢被退回可能性不大，因?yàn)槭召?gòu)導(dǎo)致的三環(huán)集團(tuán)改制而產(chǎn)生的人員安置等費(fèi)用都沒(méi)有支付，即便退回來(lái)資金也不會(huì)多”。
在被認(rèn)定收購(gòu)三環(huán)集團(tuán)無(wú)效后，造成損失最大的或是東莞信托。
東莞信托曾在后續(xù)的溝通會(huì)上提出，“其涉案資金是直接支付給三環(huán)集團(tuán)，要求法院在48.3億元返還款中優(yōu)先考慮”，但該提議被法院否定，法院認(rèn)為“金凰集團(tuán)的詐騙的資金都是混同的，還是要按比例返還”。
現(xiàn)在來(lái)看，武漢金凰走的就是借新還舊的路子，在收購(gòu)三環(huán)集團(tuán)完成后，接下來(lái)入局的就是東莞信托。
資料顯示，東莞信托與武漢金凰簽訂合作協(xié)議，分別在 2018 年 8 月 10 日、2018 年 9 月 26 日、2019 年 1 月 23 日，以項(xiàng)目“泰信”、“鼎信”、“宏信”開展融資，先后向武漢金凰發(fā)放 10億元、16 億元和 8 億元，合計(jì) 34 億元貸款。
在這個(gè)過(guò)程中，東莞信托為保障資金安全，入股了武漢金凰。
2018年9月，金凰集團(tuán)注冊(cè)資本增加16億，東莞信托列入金凰集團(tuán)新股東，持股比例34.78%，而賈志宏將價(jià)值29.99億元的武漢金凰股權(quán)質(zhì)押給了東莞信托。
東莞信托控股股東東莞控股（000828.SZ)董秘回復(fù)投資者提問(wèn)時(shí)稱，東莞信托為武漢金凰提供信托融資，并持有武漢金凰實(shí)業(yè)集團(tuán)公司34.78%的股權(quán)，持有該股權(quán)是該筆信托融資的風(fēng)控措施，不是東莞信托運(yùn)用自有資金對(duì)其進(jìn)行的股權(quán)投資。
澎湃新聞稍早前就此采訪東莞信托，未得到回復(fù)。
中國(guó)人保的難題
在武漢金凰“黃金質(zhì)押+保單增信”詐騙案中，中國(guó)人保的角色同樣尷尬，此前已經(jīng)遭多家信托公司起訴。
2020年10月10日，陜西省高級(jí)人民法院發(fā)布的民事裁定書顯示，支持一審判定，駁回人保武漢分公司上訴，維持原裁定。根據(jù)一審的（2020）陜01民初149號(hào)民事裁定，人保武漢分公司、人保需共同賠償長(zhǎng)安信托8.21億元。
一位接近長(zhǎng)安國(guó)際信托人士告訴澎湃新聞，“人保提起了再審，該案由于刑事案的審理，目前長(zhǎng)安國(guó)際信托起訴人保方面也停了下來(lái)，目前還沒(méi)有結(jié)果”。
此外，民生信托、東莞信托都在2020年前后起訴了中國(guó)人保，但這些案件因中國(guó)人保提出管轄權(quán)異議，被移送東武漢中院審理，后又因刑事案件的審理，武漢中止了這些案件審理。
上述信源人士告訴澎湃新聞，“中國(guó)人保在刑事案件過(guò)程中不斷提出要按照保險(xiǎn)詐騙罪追究刑事責(zé)任，但武漢中院認(rèn)為武漢金凰并非以獲取保險(xiǎn)資金為目的，保險(xiǎn)在貸款資金中的角色是增信，所以不符合保險(xiǎn)詐騙罪構(gòu)成”。
這也意味著隨著刑事案件的結(jié)束，中國(guó)人保仍將面臨巨額的索賠。
