“每個業(yè)務(wù)員都有幾十上百個QQ號碼，多的有200多個。業(yè)務(wù)員每天的工作就是在網(wǎng)上加好友，拉人開戶做貴金屬交易。拉進來之后，就不用管客戶死活。”曾是中色金銀鄭州一家代理商業(yè)務(wù)員的何南向記者回憶經(jīng)歷時表示。
據(jù)何南介紹，業(yè)務(wù)員騙人的手法很多，比如以模擬盤的盈利來誘騙客戶開戶；冒充性感美女在QQ上色誘人開戶；創(chuàng)建所謂免費喊單的QQ群，用自己的其他QQ當(dāng)托兒，誘騙客戶跟單操作；建立專門的“話術(shù)”文檔，回答客戶的疑問……
帥百華消失了！這讓很多投資“中色金銀”貴金屬平臺的投資者始料未及。當(dāng)初看似“高大上”的貴金屬交易平臺，而今已是人去樓空。
曾經(jīng)具有中國國際期貨有限公司金融事業(yè)部總監(jiān)身份的帥百華，2013年7月隱身幕后創(chuàng)立的這家平臺，在不到兩年時間把數(shù)萬投資者拉進黃金、白銀等貴金屬的金融衍生品電子盤交易中。
業(yè)內(nèi)資深人士向本報透露，國內(nèi)大約有200萬至300萬人在進行貴金屬電子盤交易，整體交易規(guī)模只是近千億元，但通過高杠桿放大，規(guī)模效應(yīng)并不小于其他衍生品市場。貴金屬領(lǐng)域已成詐騙案高發(fā)區(qū)。
“高大上”原來是騙局
6月29日，中色金銀的貴金屬交易平臺先后兩次暫停出入金業(yè)務(wù)。此后數(shù)天，出入金業(yè)務(wù)一直沒有恢復(fù)，但訂貨交易仍可正常進行。7月7日下午，中色金銀行情軟件停止報價，客戶也無法登錄交易軟件。中色金銀位于北京東城區(qū)五礦廣場C座的公司總部，也被證實人去樓空
中色金銀貿(mào)易中心有限公司（以下簡稱“中色金銀”）貴金屬交易平臺的投資者們至今不愿意相信這是一場騙局。
作為中色金銀鄭州一家代理商曾經(jīng)的業(yè)務(wù)員，何南（化名）在中色案發(fā)之前也認為這是家正規(guī)平臺。何南也是中色金銀的一名受害投資者，被騙近8萬元。
“每個業(yè)務(wù)員都有幾十上百個QQ號碼，多的有200多個。業(yè)務(wù)員每天的工作就是在網(wǎng)上加好友，拉人開戶做貴金屬交易。拉進來之后，就不用管客戶死活。”何南向上海證券報記者回憶過往近2個月業(yè)務(wù)員經(jīng)歷時表示。
“一般選擇35歲以上，這些人有錢?；蛘吣挲g相對更大的人，這些人有閑，又想賺錢。”何南總結(jié)道。公司對業(yè)務(wù)員有硬性規(guī)定，“每天至少要加許多QQ好友，完不成要罰款的。每天早晚開會報告成績，分享經(jīng)驗，檢查工作。”
據(jù)何南介紹，業(yè)務(wù)員騙人的手法很多，比如以模擬盤的盈利來誘騙客戶開戶；冒充性感美女在QQ上色誘人開戶；創(chuàng)建所謂免費喊單的QQ群，用自己的其他QQ當(dāng)托兒，誘騙客戶跟單操作；建立專門的“話術(shù)”文檔，回答客戶的疑問……
“客 戶每一手白銀交易，中色金銀能賺多少不得而知，但是會員單位大概就能賺180元，其中120元分給下面的代理商，代理商再將其中40多元分給業(yè)務(wù)員。有的 業(yè)務(wù)員一天能賺幾百上千元。業(yè)務(wù)員不會關(guān)心客戶的死活，他們只想辦法讓客戶更多的操作，而且最好是重倉操作，自己好賺取更多傭金。”何南表示。
何南說：“空閑的時候，同事們會談?wù)摴ぷ鲀赡赀€是三年之后在鄭州買房。事實上，做得好的業(yè)務(wù)員，兩年在鄭州買房子問題不大。騙子業(yè)務(wù)員每個月拿1萬元工資很正常，年終獎拿2萬元。部門經(jīng)理年終獎都能拿二、三十萬元。”
當(dāng)了近2個月業(yè)務(wù)員之后，何南越來越覺得“這就是一家網(wǎng)絡(luò)詐騙機構(gòu)”，于是他選擇了離開。
盡管如此，何南依然認為這些欺騙行為只是會員單位、代理商層面的單方面行為。至于中色金銀貴金屬交易平臺，何南當(dāng)時認為是正規(guī)的，“高大上”的，投資者是能賺錢的。
他被一些表象所迷惑。
兩年之前，平臺上線儀式在人民大會堂舉行，眾多退休高級別官員、經(jīng)濟學(xué)者出席。著名經(jīng)濟學(xué)家擔(dān)任中色金銀公司總裁。中色金銀曾誓言要與紐約黃金市場、倫敦黃金市場、蘇黎世黃金市場等比肩而立。
辭職之后，何南將以前同事的QQ、聯(lián)系方式都刪了，“很反感！賺昧心錢！”
但是，何南認為在中色平臺上能賺錢，于是開始入場參與中色金銀貴金屬交易。“現(xiàn)在想想，還是我過于自信，再加上對金融不了解。”何南說。
2015年6月29日，中色金銀的貴金屬交易平臺先后兩次暫停出入金業(yè)務(wù)。此后數(shù)天，出入金業(yè)務(wù)一直沒有恢復(fù)，但訂貨交易仍可正常進行。
7月7日下午，中色金銀行情軟件停止報價，客戶也無法登錄交易軟件。中色金銀位于北京東城區(qū)五礦廣場C座的公司總部，也被證實人去樓空。
小道消息開始滿天飛。一則傳言稱，中色12名高管被帶走調(diào)查，中色賬戶近7億元資金被凍結(jié)。
大多數(shù)投資者這時才開始警覺起來，開始建立QQ維權(quán)群，從早到晚不停地交換著各種真假不明的傳言，以及牢騷和不滿。
何南也是直到7月8日才知道中色金銀案發(fā)，然后去警方報案之后，他將一個舊QQ群啟用為中色維權(quán)群。這個QQ群本來是何南在做業(yè)務(wù)員時，注冊下來準(zhǔn)備欺騙客戶的。
警方通緝帥百華
9月2日，內(nèi)蒙古赤峰市巴林左旗公安局發(fā)布的案情通報首次確認了帥百華中色金銀實際控制人的身份，并指出其“將資金抽逃跑路”的事實。警方通報稱，“基金（資金）雖然顯示在交易平臺上，實際大部分資金已被中色公司實際控制人帥百華非法轉(zhuǎn)移”
早在7月中旬，上證報記者調(diào)查時就發(fā)現(xiàn)，中色金銀工商信息羅列的高管多是其代理人，而其實際控制人正是帥百華。
起初，坊間傳言中色金銀內(nèi)蒙分支機構(gòu)涉嫌股票配資惡意做空A股被調(diào)查。內(nèi)蒙警方帶走了中色金銀包括前臺、保潔在內(nèi)的多人，中色金銀副總裁章亞平在出差返程途中被帶走。
中色金銀是否因為參與做空被警方調(diào)查，記者沒能從警方得到確認。而2015年7月29日，內(nèi)蒙古赤峰市巴林左旗公安局官方微博發(fā)布案情通報。這則案情通報稱，中色金銀貿(mào)易中心交易平臺系“非法交易平臺，涉嫌詐騙投資者錢財……”
8月5日，警方發(fā)布的一則案情通報則稱，抓捕了34名犯罪嫌疑人，凍結(jié)涉案資金2.05億元，公安部現(xiàn)已對此案進行督辦。
2015年9月2日，內(nèi)蒙古赤峰市巴林左旗公安局發(fā)布的案情通報也首次確認了帥百華中色金銀實際控制人的身份，并指出其“將資金抽逃跑路”的事實。警方通報稱，“基金（資金）雖然顯示在交易平臺上，實際大部分資金已被中色公司實際控制人帥百華非法轉(zhuǎn)移”。
至此，這起案發(fā)已兩個多月，牽涉數(shù)萬投資者的案件開始顯山露水。
截至目前，警方發(fā)布的案情進展通報里沒有涉及中色金銀及帥百華等人通過股票配資惡意做空股市的相關(guān)內(nèi)容。
在此次中色金銀案發(fā)之初，有內(nèi)部人士曾多次致電帥百華，但兩個手機均處于關(guān)機狀態(tài)。
公開資料顯示帥百華對股指期貨研究較早，在套利方面有深入研究。2010年至2011年2月，帥百華接受媒體采訪時的公開身份是中國國際期貨有限公司（以下簡稱“國際期貨”）金融事業(yè)部總監(jiān)兼光華路營業(yè)中心總監(jiān)。
國際期貨成立于1992年，總部設(shè)在北京，在內(nèi)地和香港設(shè)有期貨及證券經(jīng)營子公司，擁有為客戶提供基于中國和全球期貨及金融衍生品交易服務(wù)的業(yè)務(wù)。
國際期貨官網(wǎng)上一份上傳于2012年2月14日的從業(yè)人員名單顯示，帥百華自2011年5月10日起還曾任該公司直屬業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理，擁有期貨業(yè)執(zhí)業(yè)證書。另一份上傳于2012年3月9日的從業(yè)人員名單則沒有帥百華。
此外，本報調(diào)查發(fā)現(xiàn)，中色金銀會員單位公開宣傳時確曾有股票配資業(yè)務(wù)，中色金銀也網(wǎng)羅了一批操盤經(jīng)驗豐富的從業(yè)者，以及知名經(jīng)濟金融界人士作為智囊。
帥百華的這種人才和人脈儲備早在其創(chuàng)立中色金銀之前就已經(jīng)開始。除了中色金銀之外，帥百華至少曾經(jīng)或者依然實際控制著兩三家公司。
盡管有跡象表明，帥百華在2014年就開始部署“打掃戰(zhàn)場”，先后清除了在多家公司的痕跡。但是，其代理人團隊成員基本沒有變化。
其中，中璽時代國際控股有限公司（以下簡稱“中璽控股”）就是帥百華曾實際控制的一家公司，該公司也曾開展過與中色金銀類似的貴金屬現(xiàn)貨業(yè)務(wù)。
中璽控股投資設(shè)立的中璽研究院，旗下也網(wǎng)羅了多位尚且活躍在經(jīng)濟界的專家，這些專家長期在中璽研究院擔(dān)任職務(wù)，從事一些具體事務(wù)。
本報曾與其中部分人士取得聯(lián)系，但他們都拒絕受訪。
帥百華幕后織網(wǎng)完成資金流轉(zhuǎn)
帥百華習(xí)慣隱身幕后，中色金銀的眾多會員單位也慣于躲躲閃閃。本報曾聯(lián)系過中色金銀六家會員單位的法人代表，均不知中色金銀為何物，都聲稱是有其他人將自己的身份證借去辦理工商注冊
除了人脈網(wǎng)，帥百華還織了一張公司網(wǎng)。這張通過會員單位、代理商，以及帥百華實際控制的其他公司織成的網(wǎng)，完成了投資者巨額資金的隱秘流轉(zhuǎn)。這些公司之間關(guān)系盤根錯節(jié)，導(dǎo)致很難理清巨額資金流轉(zhuǎn)的具體形式，及利益分配。
據(jù)中色金銀某會員單位相關(guān)負責(zé)人透露，中色金銀在全國大約有百余家會員單位，有會員單位還有分支機構(gòu)。會員單位往往發(fā)展有幾百家代理商，代理商又分別吸引來眾多投資人。簡言之，普通投資人處于這條“食物鏈”中的最低一級。
帥百華這兩年越來越習(xí)慣隱身幕后，臺前的公司運作也都是云山霧罩。2014年世界男子冰壺世錦賽閉幕式上，帥百華以贊助商中色金銀貿(mào)易中心董事長的身份為獲獎隊頒獎。這次公開露面已屬罕見。
本報調(diào)查發(fā)現(xiàn)，中色金銀的眾多會員單位也慣于躲躲閃閃，會員單位實際控制人同樣習(xí)慣隱身。本報曾聯(lián)系過中色金銀六家會員單位的法人代表，均不知中色金銀為何物，都聲稱是有其他人將自己的身份證借去辦理的工商注冊。
章亞平等中色金銀管理人員會定期赴會員單位考察，這些會員單位也經(jīng)常以“總部”來稱呼中色金銀。目前，本報無法查明這些會員單位背后的實際控制人與中色金銀、帥百華團隊是否有關(guān)聯(lián)。
中色金銀各地會員單位一般會在北京注冊一家貴金屬交易公司，以此向普通投資人凸顯既欣欣向榮又高大上的姿態(tài)。每當(dāng)會員單位在北京注冊公司的名稱核準(zhǔn)通過之后，章亞平就會在微博曬《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》以示慶賀。
除此之外，中色金銀公司及其子公司名稱也多與有色行業(yè)的一些央企名稱有些雷同，貌似存在“血緣”關(guān)系。有中色金銀的會員單位和個人在招商材料、宣講資料里，甚至宣稱中色金銀的股東是中色國貿(mào)基金、國務(wù)院經(jīng)濟發(fā)展研究中心。
面對盤根錯節(jié)的關(guān)系，以及各種名目的“中色”，表面上中色金銀也曾出臺一些整頓措施。比如，2014年9月，中色金銀要求各會員發(fā)布信息時“不能私自加進例如‘央企’、‘國務(wù)院扶持項目’等不確切表述。”
但是，本報發(fā)現(xiàn)中色金銀自身也會有意無意顯示其雄厚“背景”，將政府官員對相關(guān)央企的視察新聞放在自己公司官網(wǎng)的醒目位置，并將其置于“公司新聞”欄目之下。中色金銀管理人員在社交媒體上偶爾也有類似暗示。
本報暫時未能調(diào)查清楚其間是否存在直接或者間接的關(guān)系。但是，無疑這些曖昧不清都給普通投資人帶來迷惑。
此外，中色金銀平臺上線儀式，邀請了眾多退休高官出席，某經(jīng)濟學(xué)家任中色金銀總裁，這些都讓外界以為平臺有背景、有“錢景”。
事實上，這位經(jīng)濟學(xué)家早已下海。對于前來問詢的中色金銀受害投資人，其微博回應(yīng)稱：“既然是黑平臺，你為何參與？事情演變過程囤積了風(fēng)險，學(xué)會識別與判斷很重要，自己的認知是關(guān)鍵。”
這場微博對質(zhì)，起于中色金銀案發(fā)之后，投資人在該經(jīng)濟學(xué)家實名認證微博上發(fā)問，“你干嘛要去黑平臺客串，是何居心。”
于 是有了該經(jīng)濟學(xué)家的上述表態(tài)，同時還回應(yīng)稱：“最開始他們創(chuàng)業(yè)需要我?guī)椭?，就任此位，但只是虛名，不參與任何事情。隨后一再提醒責(zé)任與風(fēng)險，因為有人告知 問題。只一年就不再擔(dān)任任何職位，并提醒他們不要再用我的抬頭，一而再再而三強調(diào)此事。特此告知與我無關(guān)，我從未參與任何業(yè)務(wù)。”
盡管眾多個人投資者一再發(fā)帖詢問，該微博再沒有公開回應(yīng)。
本報記者曾在7月中旬致電這位經(jīng)濟學(xué)家，確認微博上的言論出自其本人。其對本報記者僅表示：“期間，有中色金銀的會員單位將一些問題私下轉(zhuǎn)給我，我提醒過中色，但是他們不聽。”
超高倍杠桿埋巨大隱患
相關(guān)主管部門也曾三令五申整頓形形色色的所謂“交易所”，但是由于缺乏更為有效的監(jiān)管、監(jiān)督，眾多投資者仍然屢屢深陷“炒黃金”等騙局之中
退休官員、經(jīng)濟學(xué)家、社會名流抽身而退，留下了眾多深陷漩渦的投資人。
近年來，這種以炒貴金屬現(xiàn)貨、原油等為名的投資活動愈發(fā)風(fēng)靡。雖然為現(xiàn)貨交易，實則類似證券期貨交易，而且投資杠桿更大，交易機制更大膽，無論是金融風(fēng)險還是社會管理風(fēng)險都不容小視。
中色金銀公開宣傳的杠桿即為100倍，這在行業(yè)內(nèi)屬于超高倍的杠桿。
除了收取會員費以外，貴金屬交易平臺還收取可觀的交易手續(xù)費。一位接近中色金銀核心的知情人士向本報表示，中色金銀每年收取會員費就有數(shù)千萬元，但是這相對整體收入占比很小。
全行業(yè)每年總體利潤在一兩百億元，但這只是交易平臺層面，各類會員和二級代理等層面的收入未有準(zhǔn)確統(tǒng)計，收益卻并不低。
本報調(diào)查獲悉，由于交易平臺、會員單位、代理商越來越多，這個行業(yè)也存在價格戰(zhàn)等惡性競爭。
中色金銀就曾經(jīng)將自身打扮成“受害者”身份。比如，在2014年10月底至11月中旬，中色金銀曾多次聲稱遭受網(wǎng)絡(luò)攻擊。但是，之前有平臺在案發(fā)之后被查明所謂的網(wǎng)絡(luò)攻擊、“斷網(wǎng)”實則是欺詐普通投資人的伎倆之一。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士估計，截至目前全國約200家貴金屬交易平臺。自2006年始，初期行業(yè)發(fā)展經(jīng)歷過一輪“跑路潮”，后漸有規(guī)范起色，近年來平臺欺詐案增多。
作為投資者，處處潛藏著風(fēng)險，即便已經(jīng)是受害者也可能二次受騙。比如，天津一家聲稱正規(guī)代理商，在其注冊網(wǎng)站上義正辭嚴地羅列了貴金屬詐騙的幾種形式：盜用網(wǎng)站、自編交易所、自編會員、后臺操作、限制交易、對賭模式等。
同時，這家機構(gòu)在網(wǎng)站上開辟“黑平臺”查詢端口，實則是通過釣魚手法獲取私人信息。本報記者在該網(wǎng)站填寫資料之后兩個小時左右，就有業(yè)務(wù)員打來電話推廣貴金屬投資，并且推廣電話隔三差五持續(xù)不斷。
這些貴金屬交易平臺多數(shù)都是依據(jù)地方政府一紙批文就設(shè)立的，有些甚至沒有任何手續(xù)。
國家相關(guān)主管部門也曾三令五申地整頓形形色色的所謂“交易所”，但是由于缺乏更為有效的監(jiān)管、監(jiān)督，眾多投資者仍然屢屢深陷“炒黃金”等騙局之中。
“貴金屬市場雖然現(xiàn)在更趨合法正規(guī)，但始終不是成熟的市場，投資者的接受程度不一樣，行業(yè)仍需規(guī)范。”資深從業(yè)人士對本報表示。
