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昨天是2月的最后一個(gè)交易日，滬深股指均以綠盤(pán)報(bào)收，創(chuàng)業(yè)板指更暴跌6.69%。而據(jù)同花順(52.710, 0.00, 0.00%)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年1~2月份A股市值共蒸發(fā)13.39萬(wàn)億，投資者人均損失達(dá)13.4萬(wàn)元。昨日盤(pán)后，央行宣布自3月1日起，普遍下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)。分析認(rèn)為，此次降準(zhǔn)將釋放7000億左右的流動(dòng)性，對(duì)股市形成正面維穩(wěn)作用。

昨日晚間，央行宣布自2016年3月1日起下調(diào)各類(lèi)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)。人民銀行稱，此舉旨在保持金融體系流動(dòng)性合理充裕，引導(dǎo)貨幣信貸平穩(wěn)適度增長(zhǎng)，為供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革營(yíng)造適宜的貨幣金融環(huán)境。這是今年央行首次降準(zhǔn)。2015年人民銀行曾五次下調(diào)存款準(zhǔn)備金率。

受降準(zhǔn)信息刺激，新加坡A50指數(shù)3分鐘內(nèi)大漲1.88%，隨后A50指數(shù)有所回落。此外恒指夜期指數(shù)與新加坡A50指數(shù)走勢(shì)類(lèi)似，同樣在3分鐘內(nèi)上漲0.95%。對(duì)于央行的降準(zhǔn)對(duì)A股的影響，市場(chǎng)出現(xiàn)分歧。華泰證券(13.750, 0.12, 0.88%)羅毅認(rèn)為，降準(zhǔn)對(duì)股市形成正面維穩(wěn)作用，尤其對(duì)金融藍(lán)籌是長(zhǎng)遠(yuǎn)利好。

方正策略對(duì)此次降準(zhǔn)進(jìn)行了點(diǎn)評(píng)：首先此次降準(zhǔn)傳遞出貨幣政策信號(hào)的重大變化，其次降準(zhǔn)意味著貨幣政策重新關(guān)注穩(wěn)增長(zhǎng)，再次流動(dòng)性短期緊張局面將有所緩解，最后市場(chǎng)判斷可以樂(lè)觀些，建議積極把握此次反彈機(jī)會(huì)。

不過(guò)記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，從2011年11月30日起，到此前的2015年10月23日，央行共降準(zhǔn)8次。只有2011年11月、2012年2月及最近的一次2015年10月央行宣布降準(zhǔn)后的第二天滬深兩市出現(xiàn)了上漲，而2012年5月至2015年8月的五次降準(zhǔn)，滬深兩市均出現(xiàn)了下跌。

媒體采訪知名私募葉飛時(shí)，他表示降準(zhǔn)對(duì)股市是一個(gè)利好，但是利好程度并不大。談及股市利好程度不大的原因，葉飛認(rèn)為這次降準(zhǔn)沒(méi)有降息，沒(méi)有打降息降準(zhǔn)復(fù)合拳，現(xiàn)在只打了第一拳。

“本次降準(zhǔn)標(biāo)志著寬松政策已經(jīng)重回視野，預(yù)計(jì)年內(nèi)仍有3次以上降準(zhǔn)，且理論上降息不會(huì)太遠(yuǎn)。”劉東亮向記者表示。

 

供給側(cè)改革主題獨(dú)自起舞 周期股繼續(xù)受寵

2月29日，A股再遭重創(chuàng)。不過(guò)，受益于近日房地產(chǎn)市場(chǎng)交易的異?；鸨?，地產(chǎn)等周期性行業(yè)優(yōu)質(zhì)個(gè)股頗受資金追捧，紛紛逆勢(shì)走強(qiáng)。以世聯(lián)行(12.95, 0.39, 3.11%)（002285.SZ）為例，該股當(dāng)日資金大幅流入，成交量明顯放大，機(jī)構(gòu)搶籌跡象明顯。截至終盤(pán)，公司股票逆勢(shì)封住漲停板，全天報(bào)收12.56元。

而A股市場(chǎng)“招保萬(wàn)金”四大房企龍頭中，保利地產(chǎn)(9.240, 0.16, 1.76%)（600048.SH）當(dāng)天亦逆勢(shì)上揚(yáng)3.18%，終盤(pán)報(bào)收9.08元。

當(dāng)天盤(pán)后，重陽(yáng)投資基金經(jīng)理王曉華表示，近期，市場(chǎng)表現(xiàn)相對(duì)強(qiáng)勢(shì)的煤炭、有色、地產(chǎn)都是涉及供給側(cè)改革的領(lǐng)域，這些行業(yè)強(qiáng)于市場(chǎng)的邏輯就是對(duì)改革的預(yù)期邊際向好?；久鎸用?，這些行業(yè)受益改革，邊際也是向好的。

“從交易層面來(lái)看，這些行業(yè)的股票之前因?yàn)轭A(yù)期差較大，2015年跌幅大，機(jī)構(gòu)配置少，在預(yù)期邊際改善的情況下，股價(jià)上漲的阻力也就最小。”王曉華稱。“我們認(rèn)為，目前，關(guān)注的資金可能來(lái)自于機(jī)構(gòu)的倉(cāng)位調(diào)整，也可能來(lái)自于主題投資資金。”

國(guó)元證券(14.90, -0.03, -0.20%)策略分析師王明利也認(rèn)為，近期，一線樓市暴漲，一方面分流了資金，也加劇了投資者對(duì)樓市分流資金的預(yù)期，所以加速?gòu)墓墒谐冯x，這也是當(dāng)天全線下跌的原因之一。但由于一線城市地產(chǎn)火爆，自然也對(duì)地產(chǎn)股起到提振作用。

而包括煤炭、有色在內(nèi)的資源股表現(xiàn)相對(duì)較好，主要在于，近期大宗商品價(jià)格表現(xiàn)的還算堅(jiān)挺，有底部企穩(wěn)的跡象，這些板塊還有避險(xiǎn)作用。

 

機(jī)會(huì)都是跌出來(lái)的？多家公司大手筆增持

昨日A股市場(chǎng)用大跌結(jié)束二月行情，“紅二月”的大概率事件最后還是成為泡影。不過(guò)，隨后的晚間公告披露時(shí)間，滬深兩市卻有多家上市公司發(fā)布了獲得增持的消息。其中，不乏大股東針對(duì)中信證券(14.490, 0.21, 1.47%)（600030）增持上億股的大手筆動(dòng)作。

中信證券昨日晚間公告稱，公司第一大股東中國(guó)中信有限公司（簡(jiǎn)稱“中信有限”）于2月26日、2月29日通過(guò)自身股票賬戶增持公司A股股份合計(jì)11093.69萬(wàn)股，同時(shí)中信有限將視情況擇機(jī)繼續(xù)增持公司A股股份。上述增持完成后，中信有限持有公司股份總數(shù)由1，888，758，875股增至1，999，695，746股，持股比例由15.59%增至16.50%。此次權(quán)益變動(dòng)不會(huì)導(dǎo)致公司第一大股東發(fā)生變化。

與此同時(shí)，云南銅業(yè)(9.98, 0.16, 1.63%)昨日晚間也公告稱，截至2月26日，公司控股股東云銅集團(tuán)已增持公司股票2592.09萬(wàn)股，占公司總股本的1.83%，增持金額為2.6億元，已完成本次增持計(jì)劃。根據(jù)增持計(jì)劃，云銅集團(tuán)擬在公司股票2015年9月8日復(fù)牌后6個(gè)月內(nèi)，根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和深圳證券交易所的規(guī)定，以通過(guò)證券公司、基金管理公司定向資產(chǎn)管理等增持方式購(gòu)買(mǎi)公司股票，增持金額不低于2.6億元。本次增持后，云銅集團(tuán)持有公司股份合計(jì)6.37億股，占公司總股本的45.01%，同時(shí)其承諾：在法定期限內(nèi)不減持所持有的公司股份。

 

兩融余額跌破8700億 創(chuàng)近15個(gè)月新低

今年2月份，A股經(jīng)歷了一波兩周左右的反彈，但反彈行情被2月25日的暴跌打斷，個(gè)股跌停潮再現(xiàn)。昨日是2月份A股收官戰(zhàn)，滬指再度大跌2.86%失守2700點(diǎn)，市場(chǎng)謹(jǐn)慎情緒再起。

兩融方面，投資者悲觀情緒蔓延導(dǎo)致兩融余額重回下降通道，連續(xù)2個(gè)交易日下滑。據(jù)同花順統(tǒng)計(jì)，截至2月26日，兩融余額報(bào)8696.79億元，較上一交易日下降了58.65億元，為節(jié)后首次連續(xù)下降。同時(shí)，該數(shù)值跌破了2016年2月5日的前期新低，創(chuàng)2014年12月4日以來(lái)規(guī)模新低水平，也是兩融余額自2014年12月4日以來(lái)首次跌破8700億元大關(guān)。其中，融資余額報(bào)8675.63億元，較上一交易日環(huán)比下降0.67%；融券余額報(bào)21.15億元，較上一交易日下降0.46%。

投資者融資買(mǎi)入規(guī)模呈現(xiàn)大幅下滑，融資融券交易占A股成交比下降至7.62%，為節(jié)后新低水平。與此同時(shí)，兩融市場(chǎng)重回凈償還格局，上周累計(jì)融資凈償還金額141.98億元，其中，2月26日的融資買(mǎi)入額為368.89億元，較上一交易日大幅下降了175.05億元；償還額為427.45億元，當(dāng)日凈償還額為58.56億元。

個(gè)股方面，上周僅有4只個(gè)股融資凈買(mǎi)入金額超過(guò)億元關(guān)口，其中，奧飛動(dòng)漫(31.89, -2.08, -6.12%)（002292）凈買(mǎi)入金額為2.72億元，際華集團(tuán)(8.440, -0.53, -5.91%)（601718）、永輝超市(7.970, 0.02, 0.25%)（601933）、棕櫚園林(16.59, -0.38, -2.24%)（002431）分別獲凈買(mǎi)入1.67億元、1.33億元和1.25億元。與此同時(shí)，上周有30只個(gè)股融資凈償還金額超過(guò)億元關(guān)口。金地集團(tuán)(14.120, -0.16, -1.12%)（600383）以6.65億元的凈償還額排名居首，民生銀行(8.400, -0.05, -0.59%)（600016）、中國(guó)平安(28.870, -0.14, -0.48%)、西部證券(19.23, 0.01, 0.05%)（002673）及處于停牌期的萬(wàn)科A(24.43, 0.00, 0.00%)凈償還金額均超2億元。

國(guó)金證券(11.410, 0.04, 0.35%)認(rèn)為，融資余額目前回到了2014年12月初的規(guī)模水平，融資數(shù)據(jù)的進(jìn)一步減少或表明機(jī)構(gòu)趁這一輪反彈在逐步降低倉(cāng)位。2月25日指數(shù)暴跌5%，一舉吞沒(méi)了市場(chǎng)幾日反彈下的陽(yáng)線，這表明弱勢(shì)下博反彈的性價(jià)比不高。

國(guó)金證券預(yù)計(jì)，A股市場(chǎng)上半年整體機(jī)會(huì)不大，當(dāng)政策何時(shí)回歸于“保增長(zhǎng)+貨幣進(jìn)一步寬松”組合后，A股市場(chǎng)向上的空間才會(huì)打開(kāi)，這一時(shí)間窗口或在今年下半年。短期來(lái)看，樓市的持續(xù)火爆使得寬松政策邊際遞減的預(yù)期在升溫，1-2月份高信貸透支了未來(lái)數(shù)月的信貸投放規(guī)模，美元仍維持強(qiáng)勢(shì)。在以上制約國(guó)內(nèi)貨幣空間打開(kāi)的因素沒(méi)有消退之前，市場(chǎng)既有的弱勢(shì)格局不會(huì)發(fā)生改變，預(yù)計(jì)上證綜指在2500-3000點(diǎn)附近震蕩，需以控制風(fēng)險(xiǎn)、防御為主，建議行業(yè)配置上以偏低估值的大金融、大消費(fèi)等防御性板塊為主。

國(guó)泰君安(16.410, 0.07, 0.43%)首席宏觀分析師任澤平團(tuán)隊(duì)認(rèn)為，A股前期的修復(fù)是對(duì)短期利好的反應(yīng)，但中長(zhǎng)期問(wèn)題回到投資者視野當(dāng)中，熊市的反彈會(huì)一波比一波弱。2016年，無(wú)論經(jīng)濟(jì)、政策、市場(chǎng)還是投資者，應(yīng)以休養(yǎng)生息為主。

 

——基金——

大宗商品顯強(qiáng)勢(shì)特征 圍繞周期主題選基金（名單）

近期，在黃金、原油的帶頭作用下，能源、金屬、基建等大宗商品熱度不斷上升，投資者重返商品資產(chǎn)跡象明顯。從周一盤(pán)面來(lái)看，暖風(fēng)率先吹向周期板塊：無(wú)論是A股還是期貨市場(chǎng)，煤炭、有色、基建板塊時(shí)有亮點(diǎn)。機(jī)構(gòu)普遍認(rèn)為，目前內(nèi)外環(huán)境催生了難得的結(jié)構(gòu)性機(jī)遇，可根據(jù)配置周期板塊的數(shù)據(jù)，精選主題基金。

從2015年階段低點(diǎn)算起，黑色金屬、能源、基建等大宗商品正走出底部，平均漲幅超過(guò)一成。市場(chǎng)人士指出，今年可謂供給側(cè)改革元年，預(yù)期全國(guó)兩會(huì)后更多政策將落地，周期板塊或迎來(lái)難得的結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)。

機(jī)構(gòu)對(duì)周期股反彈邏輯認(rèn)同度較高。凱石金融產(chǎn)品研究中心發(fā)布報(bào)告稱，“商品價(jià)格反彈+供給側(cè)改革”利好周期主題基金；國(guó)元證券建議，加大對(duì)資源股特別是有色、石油股的配置，房地產(chǎn)板塊也可以超配；興業(yè)證券(7.290, 0.02,0.28%)則建議，在去產(chǎn)能排頭兵中挑選結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)。深入到具體行業(yè)，產(chǎn)能出清對(duì)價(jià)格帶來(lái)的提振效應(yīng)已經(jīng)有所顯現(xiàn)。

在此邏輯下，超配周期板塊的基金有望率先分享到成長(zhǎng)帶來(lái)的收益。據(jù)2015年四季報(bào)，重配采礦業(yè)的基金有華夏上證能源ETF、匯添富中證能源ETF、富國(guó)中證煤炭、中融中證煤炭、廣發(fā)中證全指能源ETF和招商中證煤炭。同時(shí)，建筑業(yè)也迎來(lái)機(jī)遇。南方中證高鐵產(chǎn)業(yè)、鵬華高鐵產(chǎn)業(yè)、工銀瑞信高鐵產(chǎn)業(yè)、中海中證高鐵產(chǎn)業(yè)，去年底配置該行業(yè)比例超30%。

與此同時(shí)，近期頻頻出臺(tái)政策的房地產(chǎn)行業(yè)頗受基金“關(guān)照”。上周，華夏、中郵等8家基金調(diào)研了金融街(8.88,0.10, 1.14%)；長(zhǎng)盛、華夏等調(diào)研了華僑城A(6.56, 0.09, 1.39%)。據(jù)去年四季度數(shù)據(jù)，多只基金扎堆選擇華僑城A，19家機(jī)構(gòu)持有；金融街也是大熱門(mén)，共8家機(jī)構(gòu)持有。在政策呵護(hù)下，重倉(cāng)房地產(chǎn)板塊的基金同樣值得關(guān)注。

 

——銀行——

存款變保單又添新馬甲：高息零存整取實(shí)為分紅險(xiǎn)

一邊是銀行理財(cái)產(chǎn)品和存款利率的持續(xù)走低，一邊則是一大批保險(xiǎn)產(chǎn)品在銀行渠道被搶購(gòu)，除了近期銀行代銷(xiāo)的保險(xiǎn)產(chǎn)品收益誘人外，銀行理財(cái)經(jīng)理的“銷(xiāo)售誤導(dǎo)”也是“功不可沒(méi)”。

近日，《證券日?qǐng)?bào)》記者在北京地區(qū)某股份制銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，就遇到了銀行理財(cái)經(jīng)理推銷(xiāo)“存款”產(chǎn)品。

本報(bào)記者在上述銀行購(gòu)買(mǎi)猴年紀(jì)念郵票時(shí)被大堂經(jīng)理領(lǐng)到了理財(cái)室，一位理財(cái)經(jīng)理表示：“您購(gòu)買(mǎi)的郵票升值空間不大，去年的羊年紀(jì)念版原來(lái)售價(jià)888元，目前也沒(méi)有升值到1000元。您不妨考慮另外一種”存款“，這款”定存“到期收益比銀行定期要高不少，每年繳存一定金額，存夠一定年數(shù)，還可得到一個(gè)滿期獎(jiǎng)勵(lì)。”

當(dāng)本報(bào)記者表示不想存很長(zhǎng)時(shí)間，最多考慮三年時(shí)，這位理財(cái)經(jīng)理則說(shuō)：“存滿三年也可以取出，只是沒(méi)有滿期獎(jiǎng)勵(lì)了。”隨后拿出計(jì)算器演示到期收益，并詢問(wèn)本報(bào)記者的年齡。這位理財(cái)經(jīng)理解釋說(shuō)：“根據(jù)投資者的年齡和性別不同，到期收益也會(huì)有所不同，不過(guò)差異不大。”

本報(bào)記者佯裝有些心動(dòng)要求了解存款細(xì)節(jié)，這是該銀行工作人員拿出一份合同，上面竟然寫(xiě)著“****保險(xiǎn)（分紅型）”，此時(shí)本報(bào)記者確認(rèn)遭遇了類(lèi)似存款變保單的“銷(xiāo)售陷阱”。

在另一家國(guó)有大行，《證券日?qǐng)?bào)》記者也遇到了大堂經(jīng)理推銷(xiāo)“高息定存”，工作人員介紹的購(gòu)買(mǎi)方式、金額以及年限與上述保險(xiǎn)產(chǎn)品如出一轍。更為令人難以接受的是，與上一家銀行相同，該行的工作人員也堅(jiān)稱產(chǎn)品為“存款產(chǎn)品”，類(lèi)似“零存整取”。

這樣的情形可能很多客戶都遇到過(guò)，鑒于銀行的信譽(yù)度高，客戶對(duì)于存款產(chǎn)品的防備心理較弱，理財(cái)經(jīng)理在推銷(xiāo)時(shí)，急于完成任務(wù)，只講高額利潤(rùn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)避而不談。更有甚者，把“保險(xiǎn)”介紹成“存款”，把“高風(fēng)險(xiǎn)”介紹為“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”。尤其是不少中老年客戶，經(jīng)過(guò)前期客戶經(jīng)理的“洗腦”，雖然簽訂合同時(shí)知道購(gòu)買(mǎi)的是保險(xiǎn)產(chǎn)品，仍然可能被“高息”忽悠，同意在保單上簽字。

 

——樓市——

1000塊炒房是怎么做到的？

一線城市房?jī)r(jià)飆漲，據(jù)說(shuō)已經(jīng)有許多投資人加入眾籌買(mǎi)房、聯(lián)合炒房隊(duì)伍。眾籌買(mǎi)房即幾個(gè)朋友湊首付，并備好兩年月供，房?jī)r(jià)上漲到某個(gè)點(diǎn)時(shí)拋出，獲利分成；聯(lián)合炒房的極端是“包樓”：與開(kāi)發(fā)商協(xié)商承包整棟樓，自己慢慢賣(mài)。現(xiàn)在連千元起步的炒房都有了嗎？

千元炒房的交易不是老娘舅說(shuō)的，是曹山石說(shuō)的→@曹山石：有粉絲咨詢國(guó)內(nèi)首家眾籌炒房網(wǎng)，1000元就可以炒房！炒房P2P，號(hào)稱年化收益率44%-77%。查了下工商局資料，運(yùn)營(yíng)主體去年6月登記成立，背后大股東注冊(cè)資本100萬(wàn)，在居民樓里辦公。股市停息，房市不止。

@李億歐：今兒才知道，深圳去年房?jī)r(jià)爆漲是因?yàn)楸澈笥泻芏喑捶繄F(tuán)在行動(dòng)，他們眾籌資金，或通過(guò)P2P來(lái)獲取資金，幾乎不用自己出什么錢(qián)，就攫取到超十倍的利潤(rùn)。而另一邊作為優(yōu)秀企業(yè)代表的A股上市公司，去年有四成公司的年利潤(rùn)不足1500萬(wàn)，幾十萬(wàn)億股民資金支撐的上市公司，四成每年竟賺不到一套房錢(qián)，說(shuō)明什么呢？

@曹山石：廣州今天變相解除限購(gòu)；深圳房?jī)r(jià)一年翻倍，有投資客抱團(tuán)眾籌買(mǎi)下整棟樓，留著自己屯著賣(mài)；過(guò)去一年，上海以超過(guò)1.4萬(wàn)億元的總成交金額成為全球最大房地產(chǎn)市場(chǎng)——總結(jié)起來(lái)，就是八個(gè)字：實(shí)干誤國(guó)，炒房興邦！

據(jù)記者采訪了解，“眾籌買(mǎi)房并不復(fù)雜，就是幾個(gè)朋友湊齊首付，并準(zhǔn)備好兩年左右的月供資金，大家簽訂一個(gè)合約，以其中某一位的名義買(mǎi)房，約定房?jī)r(jià)上漲到某個(gè)點(diǎn)時(shí)拋出，獲利按出資比例分成。”一位投資人說(shuō)，合同中還要考慮房?jī)r(jià)滯漲的因素，若到某個(gè)時(shí)間點(diǎn)，房?jī)r(jià)漲幅依然不高，也必須拋出。

聯(lián)合炒房的極端，便是“包樓”。一位投資客透露，深圳一些有實(shí)力的投資客會(huì)抱團(tuán)，在看好某個(gè)新樓盤(pán)后，與開(kāi)發(fā)商協(xié)商以某個(gè)價(jià)格承包下整棟樓，留著自己慢慢賣(mài)。

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