在監(jiān)管層的持續(xù)打擊下，P2P平臺被調(diào)查以及跑路的消息已經(jīng)成為常態(tài)。繼廣東一家網(wǎng)貸平臺e速貸因涉嫌非法吸收公眾存款被公安部門調(diào)查之后，昨日北京一家網(wǎng)貸平臺“匯投資”也被曝出跑路的消息，涉及9萬多用戶，目前該平臺的客服電話已經(jīng)顯示無服務(wù)，該平臺也被網(wǎng)貸之家標(biāo)記為提現(xiàn)困難平臺。
昨日，投資者爆料稱，北京一家網(wǎng)貸平臺匯投資從3月下旬開始提現(xiàn)困難，除了早起到現(xiàn)場的投資人拿到錢外，絕大多數(shù)4月的提現(xiàn)都沒有到賬。北京商報記者昨日撥打匯投資的客服電話，顯示該號碼已經(jīng)不提供服務(wù)，線上客服昨日一直無人回應(yīng)。
據(jù)網(wǎng)貸之家平臺檔案顯示，匯投資已被標(biāo)記提現(xiàn)困難。匯投資官網(wǎng)顯示，公司網(wǎng)站于2014年3月28日正式上線，母公司匯投財志投資管理（北京）有限公司注冊于北京市海淀區(qū)，注冊資金1億元，截至昨日，已有9.1萬用戶，投資總額超過15億元，平臺年化收益率高達(dá)16%。此前一位知情人士向北京商報記者表示，對于年化收益率超過12%的平臺，北京地區(qū)監(jiān)管層都會將其列為一級觀察對象。
此前匯投資曾對外宣稱打造“專業(yè)有擔(dān)保的P2C模式投資理財、企業(yè)融資平臺”，安全本息保障。網(wǎng)站上的債權(quán)項目標(biāo)的信息顯示，項目擔(dān)保機(jī)構(gòu)方為宗翰融創(chuàng)（北京）投資擔(dān)保有限公司，收益方式是按月付息，到期還本。另有投資人爆料稱，5月20日匯投資人去樓空，從3月開始，匯投資平臺遲遲不到賬，并在4月下旬關(guān)閉了第三方提現(xiàn)支付。
除了匯投資外，日前，廣東一家交易額超過70億元的網(wǎng)貸平臺e速貸因為涉嫌非法吸收公眾存款被公安部門調(diào)查。
2016年5月20日，惠州市公安局惠城區(qū)分局根據(jù)群眾舉報，經(jīng)過前期的摸查工作查處了一宗涉嫌網(wǎng)上非法吸收公眾存款案件，涉案公司名稱為廣東匯融投資股份公司（旗下的網(wǎng)貸平臺為e速貸），目前惠城警方已將該公司總部、營業(yè)部的有關(guān)負(fù)責(zé)人、工作人員依法帶回審查，現(xiàn)案件正在進(jìn)一步審理之中。
之后，e速貸通過官方微信發(fā)布《關(guān)于我司520被調(diào)查事件的進(jìn)展公告》，稱5月20日惠州市公安局惠城區(qū)分局到公司進(jìn)行檢查，涉及方面根據(jù)官方公告為非法吸收公眾存款，期間公司員工及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)主動配合，后被帶走協(xié)助調(diào)查。截止到5月21日凌晨，各部門大部分員工已陸續(xù)回到家中。
e速貸官網(wǎng)顯示，該平臺于2010年9月正式上線，注冊資本9250萬元。截至目前的注冊用戶數(shù)逾33.7萬，總成交金額超過70億元，投資人賺取收益約4.5億元。
網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，截至4月底，全國共曝出1289家問題平臺，所涉及的投資人數(shù)為24.4萬人，占全國投資人數(shù)的3.4%，涉及貸款余額為154.3億元，占比為2.7%。其中，北京共曝出85家問題平臺，所涉及的投資人數(shù)為1.7萬人，占北京投資人數(shù)的0.6%，涉及貸款余額為7.8億元，占比為0.3%；廣東共曝出228家問題平臺，所涉及的投資人數(shù)為6.4萬人，占廣東投資人數(shù)的4.6%，涉及貸款余額為52.6億元，占比為4.9%。
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央行將嚴(yán)查P2P資金運(yùn)用端
北京商報訊（記者 孟凡霞）作為網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介的P2P，本應(yīng)連接借款人與投資人，然而在互聯(lián)網(wǎng)金融野蠻生長的今天，P2P資金池、假標(biāo)、挪用、非法集資等問題凸顯。央行調(diào)查統(tǒng)計司司長盛松成在上周末參加論壇時表示，網(wǎng)絡(luò)借貸統(tǒng)計監(jiān)測的重點(diǎn)應(yīng)該是資金運(yùn)用端。
盛松成分析說，網(wǎng)貸行業(yè)資金來源端信息透明，風(fēng)險較小，其風(fēng)險絕大部分來自于資金運(yùn)用端。目前，運(yùn)用端創(chuàng)新很豐富，信息也不透明，投資人往往并不知曉自己的錢去了哪里，風(fēng)險怎么樣；平臺也缺乏手段有效判別借款人的信用狀況和資金使用狀況?！耙行ПO(jiān)測網(wǎng)貸行業(yè)風(fēng)險，應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)測平臺風(fēng)險和借款人及借款項目風(fēng)險。只有采集所有網(wǎng)貸平臺財務(wù)信息和逐筆貸款的明細(xì)交易信息，才能全面監(jiān)控平臺企業(yè)和借款人的風(fēng)險，及時發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)經(jīng)營和經(jīng)營不善的平臺，以及不良借款人和不良借款項目?！笔⑺沙烧f道。
據(jù)他透露，央行已與中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會一同建立了主要基于來源端的總量統(tǒng)計，個別信息涉及到運(yùn)用端，包括統(tǒng)計網(wǎng)絡(luò)借貸金額、筆數(shù)、人數(shù)、利率、期限等情況，以及網(wǎng)貸平臺的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表信息。按照目前設(shè)想，此項工作將分期分批，先從協(xié)會會員單位開始統(tǒng)計，直至全部會員，條件允許的情況下，將擴(kuò)展到全部網(wǎng)絡(luò)借貸平臺。協(xié)會開展總量統(tǒng)計的計算機(jī)系統(tǒng)已初步建成，5月上旬已開始采集部分會員數(shù)據(jù)。為保障統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、科學(xué)，央行加強(qiáng)了統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)研究，初步確定了資金運(yùn)用端針對交易明細(xì)的統(tǒng)計體系，待修訂后將逐步發(fā)布和推廣這方面的研究成果。中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會受央行委托，將具體承擔(dān)數(shù)據(jù)采集等方面的工作。
