近日，新浪金融曝光臺收到季女士對于南寧市交通銀行(5.240, -0.01, -0.19%)桃源支行的投訴。季女士稱，本人已經(jīng)68歲了，去年5月多次接到交通銀行桃源支行理財經(jīng)理的電話，鼓動她購買高風險股票型基金，被拒后仍不停推銷，最終在柜臺替她操作購買了基金，她認為理財經(jīng)理的瘋狂推銷，罔顧她的年齡和風險承受能力。
連著被拒三次扔推銷
“從2015年5月，南寧市交通銀行桃源支行分管我的客戶經(jīng)理三番兩次的打電話動員我買基金。第一次我告訴她，2011年我曾被另一個客戶經(jīng)理忽悠買了兩萬元三年期的基金，結(jié)果到期收益才兩千多，還不如存銀行一年定期，以后不會再買基金了。梁經(jīng)理稱她賣的這款基金收益很高，而且隨時可以贖回。被我拒絕后她又第二次打來電話，說她的很多客戶都在買，而且?guī)滋熘畠?nèi)就賺了不少，動員我拿出一兩萬來試一試。我還是無動于衷。第三次她又來電話說服我可以先買幾千元，我還是沒有理會。”季女士稱。到了6月2號，季女士存在交通銀的五萬元到期了，希望想買交行的三個月保本保息理財產(chǎn)品。
季女士告訴新浪財經(jīng)：“這回理財經(jīng)理面對面再次不厭其煩地動員我買基金。她說我買三個月理財，收益才幾百元。如果你買基金，三個月收益就好幾千。哪個劃算？可以先買了拿放一兩個星期，覺得不好就隨時贖回。她還給我看了電腦里一大串委托她買基金的客戶名單，告訴我某某某賺了多少。恐怕也是老年人的通病吧，就是經(jīng)不住糾纏，而且比較輕信。在我猶豫不決時，理財經(jīng)理就幫我在網(wǎng)上操作申購了，隨后只打印了一張單據(jù)給我。”
半年基金損失已過半
從季女士提供的申購單可以看到，季女士申購的是富安達優(yōu)勢成長基金，代碼710001，申購金額5萬元。該基金為股票型證券投資基金，投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括股票、債券、權(quán)證及法律、法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具。股票投資占基金資產(chǎn)的比例為60-95%，債券投資、現(xiàn)金以及國家證券監(jiān)管機構(gòu)允許基金投資的其它金融工具及其他資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5-40%，其中現(xiàn)金及到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。由于股市自2015年6月中下旬開始大幅下跌，富安達優(yōu)勢成長混合基金也大幅下挫。自2015年6月2日截至昨日，該基金下跌54%。
也就是說，季女士的基金已經(jīng)損失過半。季女士認為，“交通銀行的這種推銷方式讓人難以接受，我已經(jīng)明確表示拒絕了，還不斷推銷，至始至終都沒有提到風險二字，也沒有叫我填寫風險評估單，甚至沒有介紹下這個基金的相關(guān)情況，稀里糊涂地我就這樣被忽悠了。況且，我這么大年紀的人，根本不適合購買這類高風險基金。季女士并不懂基金的申購和贖回操作也未關(guān)注基金的漲跌情況，她稱：
“當時理財經(jīng)理還答應(yīng)隨時打電話告訴我基金的情況，以及何時贖回?？墒亲詮馁I入后理財經(jīng)理再也沒有給我來過電話。”新浪財經(jīng)多次致電向南寧市交通銀行桃源支行，向賣給季女士基金的理財經(jīng)理求證此事，對方稱購買時確實有向季女士推薦基金，也未做風險評估。目前桃源支行已經(jīng)考慮了季女士的情況，正在協(xié)商解決。
