銀行票據再曝“黑天鵝”事件。昨日有消息稱，工商銀行[2.04% 資金 研報]河北廊坊分行被虛假材料騙簽了13億元電子票據。對此，廊坊分行相關負責人回應北京商報記者稱，這一消息不符合實際。
昨日坊間紛傳，有不法分子利用虛假材料和公章，在工商銀行廊坊分行開設了河南一家城商行“焦作中旅銀行”的同業(yè)賬戶，以工行電票系統(tǒng)代理接入的方式開出了13億元電票。這些電票開出時，采用了多家企業(yè)作為出票人，開票行為工商銀行，承兌行為焦作中旅銀行。最后這些電票輾轉到恒豐銀行貼現。近期，恒豐銀行發(fā)現問題后已經報案。利用虛假材料開戶的人士疑為焦作中旅銀行的離職員工，此前就對該行情況非常熟悉，甚至知道該行印章的暗記，因此偽造的材料和印章很逼真。
工行相關負責人表示，近日該行在賬戶監(jiān)測和檢查中發(fā)現，焦作中旅銀行在該行開立的同業(yè)賬戶存在資金異常變動的情況。該行立即對可疑賬戶采取緊急凍結措施，并將相關情況通報了票據轉貼現買入行。
即便如此，市場仍對工行廊坊分行的業(yè)務操作是否合規(guī)抱有質疑，該行是否嚴格進行了法定代表人的面簽，以及是否存在工作人員參與其中的情況。另一方面，今年已有多家銀行卷入票據風波，但均為紙質票據，紙票流通環(huán)節(jié)的漏洞因此引起關注，業(yè)內認為，應推廣電子票據，從而規(guī)避紙票流通過程中存在的風險。而此次工行被曝出的卻恰恰是大家心目中相對安全的電子票據。
某商業(yè)銀行人士對北京商報記者表示，今年以來，隨著票據風險的爆發(fā)，監(jiān)管層已經加強了對票據業(yè)務的監(jiān)管，銀行也開始整頓票據業(yè)務，自查非常嚴格，所以“感覺這樣的事情發(fā)生概率不高，但不排除銀行內部員工操作不規(guī)范”。
事實上，就在此前一天，銀監(jiān)會已于7月向銀行業(yè)金融機構下發(fā)了全面自查的通知，要求10月31日前完成，并將于11月底前接受監(jiān)管層檢查。自查要求中，對于票據業(yè)務，銀監(jiān)會特別提出“重點檢查”的要求。多家銀行和信托公司人士向北京商報記者證實了這一文件。今年5月，央行也曾聯合銀監(jiān)會發(fā)布《關于加強票據業(yè)務監(jiān)管促進票據市場健康發(fā)展的通知》，要求強化票據業(yè)務內控管理，堅持貿易真實性要求，嚴禁資金空轉，嚴格規(guī)范同業(yè)賬戶管理。
