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中銀基金上半年虧損近50億
2018-01-21 10:08:45   來源:中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)(北京)

(原標(biāo)題:中銀基金上半年虧損近50億 兩短期理財基金清盤)

今年上半年,震蕩的A股市場令多數(shù)基金公司的產(chǎn)品出現(xiàn)虧損,根據(jù)媒體報道,在這其中,富國基金以虧損262.79億元排位第一,而銀行系公募基金中的中銀基金公司則虧損了49.2億元。

除此之外,在6月份時,雖然有股東中國銀行的支持,但其還是有兩只短期理財基金因規(guī)模過低而召開持有人大會,審議終止相關(guān)基金合同的事宜,而上述兩只基金的終止協(xié)議已經(jīng)于7月份生效。專業(yè)人士認(rèn)為,短期理財產(chǎn)品在收益率和流動性上都無法和貨幣基金比肩,受到市場冷落也是情理之中的事情。

半年虧損近50億元

據(jù)南京日報報道,公募基金半年報已經(jīng)收官,值得關(guān)注的是,管理費收入前十名基金并沒有給投資人賺到多少錢,反而有9家虧損額度較大。其中,富國基金虧損262.79億元,排位第一,而管理費收入增幅首位的建信基金,虧損則達(dá)到33.78億元。而中銀基金則依靠其大股東中國銀行的優(yōu)勢,在規(guī)模上連續(xù)多年排名前十,不過今年上半年旗下基金則虧損了49.2億元。

資料顯示,中銀基金管理有限公司成立于2004年7月29日,是由中國銀行股份有限公司(簡稱中國銀行)和貝萊德投資管理有限公司(簡稱貝萊德)兩大全球著名領(lǐng)先金融品牌強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合組建的中外合資基金管理公司。截至去年底,中銀基金的公募基金資產(chǎn)規(guī)模達(dá)2778億元,連續(xù)4年居行業(yè)前十。而截至今年一季度,中銀基金的專戶規(guī)模以3070億元蟬聯(lián)第一。

其實,今年上半年有不少基金公司都出現(xiàn)了基金虧損大于所收管理費的情況,而在沒有為基民賺得利潤的背景下,基金公司管理費旱澇保收模式也已經(jīng)被投資者詬病許久。

據(jù)北京商報報道,不少基金投資者指出,所投基金產(chǎn)品無論業(yè)績好壞基金公司都照收管理費不誤,這未免有些不公平,而這種矛盾在熊市中更為凸顯。不過,也有分析人士指出,“以契約形式委托專家理財,基金公司不參與投資收益的分配,靠收取管理費為生。這種現(xiàn)象有好的一面,如提供了基金運作的必要基礎(chǔ)。但另一方面,基金公司以規(guī)模為導(dǎo)向,這與基民的業(yè)績導(dǎo)向之間產(chǎn)生了割裂。目前情況下,公募基金作為一個面向大眾的理財產(chǎn)品,這種收費在當(dāng)前約束條件下也是合理的”。

需要指出的是,為了打破公募基金旱澇保收,與基金持有人利益掛鉤,近年來已有少數(shù)基金嘗試管理費創(chuàng)新模式,如浮動管理費率、固定管理費+業(yè)績提成模式等。不過,對于費率創(chuàng)新模式的效果如何還有待時間的檢驗。

也有研究員指出,基金整體的盈虧跟基民個人賬戶的凈值浮動不能直接畫等號,公募基金整體盈利數(shù)字向下浮動大,是因為有些基金公司此前在全市場權(quán)益類資產(chǎn)排名第一,上半年股災(zāi)期間,規(guī)模越大,絕對值下跌越多。不過,同樣道理,牛市來了,有些虧損但資質(zhì)較好的老牌基金公司則在盈利規(guī)模上有優(yōu)勢。

規(guī)模成“雞肋” 兩短期理財產(chǎn)品清盤

據(jù)國際金融報報道,6月14日,中銀基金管理有限公司在同日發(fā)布了關(guān)于擬終止旗下中銀理財21天債券型基金、中銀理財60天債券型基金的基金合同的提示性公告。

公告顯示,中銀基金決定以通訊方式召開上述兩只基金的基金份額持有人大會,審議終止相關(guān)基金合同的事宜。會議投票表決起止時間自2016年6月20日起,至2016年7月14日。而給出的清盤理由,仍是通用口徑:“根據(jù)市場環(huán)境變化,為更好地滿足投資者需求,保護(hù)基金份額持有人的利益?!?/span>

中銀基金客服人員對于上述兩只短期理財基金清盤的理由也強(qiáng)調(diào)是為客戶權(quán)益考慮,她對記者表示,此類產(chǎn)品并不是隨時可以贖回,建議可以關(guān)注“活期寶”,流動性相對更好,每日計息,利息收益也差不多。

據(jù)悉,中銀理財60天債券基金于2012年10月26日成立,2016年一季報顯示,該基金A份額凈值收益率為0.7048%,B份額凈值收益率為0.7771%。中銀理財21天債券型基金則成立于2013年12月19日,2016年一季報顯示,該基金A 份額凈值收益率為0.6962%,B份額凈值收益率為0.7688%。

據(jù)了解,5年前,在銀監(jiān)會叫停30天以內(nèi)的銀行短期理財產(chǎn)品后,公募基金中的短期理財債基“橫空出世”,一度成為市場資金的寵兒。不過時下,不少短期理財基金由于市場規(guī)模過小,卻成為了基金清盤的“重災(zāi)區(qū)”。

數(shù)據(jù)顯示,全市場92只短期理財基金中,46只資產(chǎn)規(guī)模少于2億元,占總數(shù)的50%;其中,25只基金規(guī)模低于5000萬元清盤線,占總數(shù)的27.17%。

截至目前,全市場共有44只迷你基金陸續(xù)選擇清盤,其中,15只為短期理財基金,占34%。而倘若2/3以上投資人同意,中銀理財21天債券型基金、中銀理財60天債券型基金也將加入清盤隊伍之列。

一位基金業(yè)人士分析指出,短期理財基金在當(dāng)前相對缺乏吸引力,盡管期限較短,多數(shù)為7天、14天、21天、30天,兩個月,甚至一個季度,但其資金流動性不太好,不像貨幣基金可以隨時申贖;另一方面,在收益率上也沒有明顯優(yōu)勢,獲取相對貨幣基金的超額收益空間也不大,還不如直接買普通的貨幣基金。在收益率不斷收窄的背景下,其市場吸引力每況愈下也是意料之中。


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