警方對(duì)“云聯(lián)惠”當(dāng)陽(yáng)代理公司現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行調(diào)查。 圖片由警方提供

原標(biāo)題：警方查處“云聯(lián)惠”當(dāng)陽(yáng)代理公司 4名犯罪嫌疑人被抓獲 消費(fèi)返利拉人頭 電商平臺(tái)變傳銷

5月8日，涉案金額達(dá)3300億元的云聯(lián)惠傳銷案被廣州警方查處，該案被稱為近幾年來(lái)中國(guó)涉案金額最大的網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙案件。5月17日，當(dāng)陽(yáng)市公安局向媒體通報(bào)，當(dāng)陽(yáng)警方主動(dòng)出擊，對(duì)當(dāng)陽(yáng)當(dāng)?shù)氐膹V州“云聯(lián)惠”代理公司進(jìn)行了查處，當(dāng)場(chǎng)抓獲安某（化名）、高某（化名）等4名涉案犯罪嫌疑人。

打著“電商購(gòu)物平臺(tái)”的招牌，用“消費(fèi)返利”的模式拉人頭，加盟會(huì)員，云聯(lián)惠迅速吸收了大量參與者。

據(jù)調(diào)查了解，近年來(lái)，利用互聯(lián)網(wǎng)電子商務(wù)平臺(tái)發(fā)展下線的非法集資和傳銷案件并不少見。如何辨別打著電商旗號(hào)的非法集資、傳銷陷阱？記者為你揭開虛假“消費(fèi)返利”的真面目。

“云聯(lián)惠”為何吸引百萬(wàn)會(huì)員？

5月8日，所謂“云聯(lián)商城”的電商平臺(tái)購(gòu)物網(wǎng)站已經(jīng)無(wú)法正常打開。取而代之的是廣東警方的一則公告，廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪已被立案調(diào)查。并要求參與“云聯(lián)惠”犯罪活動(dòng)的人員，在5月15日之前，主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案。

5月10日下午，當(dāng)陽(yáng)警方主動(dòng)出擊，對(duì)廣州“云聯(lián)惠”的當(dāng)陽(yáng)代理公司進(jìn)行了查處，當(dāng)場(chǎng)抓獲安某、高某等4名涉案犯罪嫌疑人。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人安某、高某等人于2017年7月12日注冊(cè)成立“云聯(lián)惠”當(dāng)陽(yáng)代理公司，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)。安某擔(dān)任公司法定代表人,高某等人擔(dān)任“管理人員”。該公司自成立以來(lái)，采取返現(xiàn)、拉人頭等方式，發(fā)展下線多人。目前，安某、高某四名犯罪嫌疑人因涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪已被警方依法刑事拘留，案件還在進(jìn)一步偵辦之中。

早在一年前，宜昌市民劉先生就接觸到了“云聯(lián)商城”。朋友推薦時(shí)，說(shuō)這個(gè)網(wǎng)上購(gòu)物商城什么都能買到，包括汽車，而且買多少返多少。

劉先生仔細(xì)研究后發(fā)現(xiàn)，“云聯(lián)商城”向消費(fèi)者承諾，在網(wǎng)站上購(gòu)物可以累積積分，網(wǎng)站按天向消費(fèi)者返還消費(fèi)額萬(wàn)分之五的現(xiàn)金，直到接近全額返還。如果充值大額消費(fèi)卡，甚至可以成倍返還。“我這個(gè)朋友就充值了1萬(wàn)元，說(shuō)不僅可以在平臺(tái)上購(gòu)物，而且一兩年就能翻倍返還?！?/p>

劉先生說(shuō)，他覺(jué)得這不是消費(fèi)，更像是騙局，“幾萬(wàn)的充值，就是沖著返利去的，買東西不花錢，哪有這樣的好事。更何況返利的周期太長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)很大?！?/p>

記者查詢“云聯(lián)商城”的電商模式，發(fā)現(xiàn)云聯(lián)惠不僅以消費(fèi)返利吸引消費(fèi)者，更用發(fā)展下線的會(huì)員模式招攬加盟商。稱商戶交費(fèi)成為“鉑金”、“鉆石”會(huì)員，同樣也會(huì)扣留商家16%的銷售額，然后按期返還。商家每發(fā)展一名下線加盟商，就能獲得銷售金額的2.5%提成。消費(fèi)者每推薦一個(gè)會(huì)員，推薦人可以獲得消費(fèi)金額的5%。

2018年初，云聯(lián)惠自稱擁有300萬(wàn)會(huì)員，累計(jì)交易金額約為3300億元。

身邊就有“消費(fèi)返利”誘惑

消費(fèi)500元，幾個(gè)月后就返利500元；消費(fèi)1000元，幾個(gè)月后就返利1000元？

發(fā)展下線，購(gòu)物款就能報(bào)銷；下線再發(fā)展下下線，還能獲得雙倍購(gòu)物款？

近年來(lái)，隨著電商購(gòu)物的普及，所謂的“消費(fèi)返利”促銷也越來(lái)越多，但這其中卻隱藏著不少“陷阱”。記者發(fā)現(xiàn)，除了云聯(lián)惠以外，打著“電商”招牌，進(jìn)行非法集資和傳銷等違法行為的案件不在少數(shù)。

經(jīng)濟(jì)之聲《天天315》曾曝光某電子商務(wù)平臺(tái)，宣稱消費(fèi)者充值購(gòu)物就返還現(xiàn)金。結(jié)果中途該平臺(tái)“蒸發(fā)”，消費(fèi)者的預(yù)存款無(wú)處追討。

市民劉女士向記者舉報(bào)，她被人推薦加入一個(gè)名為“某某醇”的酒類電子商務(wù)平臺(tái)，“預(yù)存消費(fèi)款就能獲得酒星，消費(fèi)款可以買酒，酒星在幾個(gè)月內(nèi)就能翻倍返還現(xiàn)金?！痹趧⑴康闹敢?，記者加了該平臺(tái)“代理”的聯(lián)系方式，這位“代理”給記者發(fā)來(lái)了資料，聲稱只要加入該平臺(tái)成為會(huì)員，消費(fèi)10元至3萬(wàn)元就能成為代理，收益高達(dá)每天2%。

當(dāng)記者詢問(wèn)平臺(tái)是否有金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的吸收公眾資金資質(zhì)時(shí)，該“代理”反而認(rèn)為記者不懂“互聯(lián)網(wǎng)+O2O”全新經(jīng)營(yíng)模式。

相關(guān)部門警示遠(yuǎn)離這些“狀況”

實(shí)際上，此前中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、工業(yè)和信息化部、公安部、商務(wù)部、人民銀行、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局就聯(lián)合發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒公眾警惕此類不同于正常商家返利促銷活動(dòng)的“消費(fèi)返利”。

該風(fēng)險(xiǎn)提示指出，近年來(lái)，一些第三方平臺(tái)打著“創(chuàng)業(yè)”“創(chuàng)新”的旗號(hào)，以“購(gòu)物返本”“消費(fèi)等于賺錢”“你消費(fèi)我還錢”為噱頭，承諾高額甚至全額返還消費(fèi)款、加盟費(fèi)等，以此吸引消費(fèi)者、商家投入資金。此類“消費(fèi)返利”不同于正常商家返利促銷活動(dòng)，存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

如何認(rèn)清此類打著“消費(fèi)返利”名義的非法集資和傳銷行為？宜昌金融監(jiān)管部門專業(yè)人士指出，認(rèn)清以下幾點(diǎn)，即可揭示出類似違法行為的真面目。

首先，“高額消費(fèi)返利”不可能。如果電商平臺(tái)不存在與其承諾回報(bào)相匹配的正當(dāng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和收益，資金運(yùn)轉(zhuǎn)和高額返利就難以長(zhǎng)期維系，最終只能是挪用消費(fèi)者預(yù)存款或靠拉下線交會(huì)費(fèi)來(lái)支撐。

其次，資金安全無(wú)法保障。一些平臺(tái)通過(guò)線上、線下途徑，以“預(yù)付消費(fèi)”“充值”等方式吸收公眾和商家資金，大量資金由平臺(tái)控制，存在轉(zhuǎn)移資金、卷款跑路的風(fēng)險(xiǎn)。

此外，運(yùn)營(yíng)模式存在違法風(fēng)險(xiǎn)。一些平臺(tái)虛構(gòu)盈利前景、承諾高額回報(bào)，授意或默許會(huì)員、加盟商虛構(gòu)商品交易，直接向平臺(tái)繳納一定比例費(fèi)用，謀取高額返利，平臺(tái)則通過(guò)此方式達(dá)到快速吸收公眾資金的目的。部分平臺(tái)還采用傳銷的手法，以所謂“動(dòng)態(tài)收益”為誘餌，要求加入者繳納入門費(fèi)并“拉人頭”發(fā)展人員加入，靠發(fā)展下線獲取提成。一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。

公安部門提醒廣大市民，對(duì)借網(wǎng)絡(luò)名義對(duì)傳銷進(jìn)行遮掩，只要抓住3個(gè)特點(diǎn)，實(shí)際上很好辨認(rèn)。一是入門費(fèi)，需要認(rèn)購(gòu)商品或交納費(fèi)用取得加入資格或發(fā)展他人加入的資格，牟取非法利益；二是拉人頭，需要發(fā)展他人成為自己的下線，并對(duì)發(fā)展的人員以其直接或間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)給付報(bào)酬，牟取非法利益；三是復(fù)式計(jì)酬，以直接或間接發(fā)展人員的銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)提費(fèi)用，牟取非法利益。如果符合以上特征，則可能涉嫌傳銷活動(dòng)。