近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，新金融使更多用戶享受普惠金融福利。然而，也有個(gè)別犯罪分子，以私下支付高息、返利或其他誘騙方式，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)進(jìn)行借貸詐騙。有效打擊詐騙犯罪分子，是平臺(tái)風(fēng)控能力的試金石。近日，借貸寶成立專門調(diào)查部門，匯集大數(shù)據(jù)、風(fēng)控、催收、法務(wù)資源，與各地公安機(jī)關(guān)密切聯(lián)動(dòng)，全面打擊平臺(tái)相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)借貸犯罪行為，本次年關(guān)前“滅蟲”行動(dòng)取得重大成果，數(shù)個(gè)詐騙犯落網(wǎng)。

江西九江張某明為江西某國(guó)企員工，于2015年9月開始使用借貸寶軟件，逾期后其本人賬戶被凍結(jié)。后張某明聯(lián)合余某某、李某等人，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)，與他人私下協(xié)商，以收取“手續(xù)費(fèi)”為條件，操作他人借貸寶賬戶套取出借人資金。張某明團(tuán)伙涉嫌詐騙罪，于2016年10月被江西警方立案。現(xiàn)該團(tuán)伙成員余某某已被公安機(jī)關(guān)批捕羈押，張某明出逃后也于日前被公安機(jī)關(guān)抓獲。

湖南岳陽(yáng)譚某于2016年2月先后聯(lián)系白某某、劉某等人，謊稱代為貸款、刷流水以提高信譽(yù)度，采用他人身份信息注冊(cè)借貸寶賬戶，欺騙他人進(jìn)行借貸寶軟件的人臉識(shí)別。之后，譚某使用他人的借貸寶賬戶借款十萬(wàn)余元，用于個(gè)人揮霍。借貸寶平臺(tái)接到債權(quán)人舉報(bào)后，指導(dǎo)債權(quán)人下載報(bào)案材料，并積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證。2016年8月，湖南警方以涉嫌詐騙罪將譚某刑事拘留，此案將于2017年1月開庭審判。

重慶楊某于2015年9月通過(guò)某交友軟件認(rèn)識(shí)何某某，后使用借貸寶向何某某借款逾期未還。由于楊某本人的賬號(hào)無(wú)法再進(jìn)行借款，遂用“楊某某”身份注冊(cè)另一借貸寶賬號(hào)，向何某某謊稱是楊某的表妹，并以“楊某某”名義通過(guò)社交軟件與何某某聯(lián)系。截至案發(fā)，楊某用“楊某某”身份向何某某騙取資金共計(jì)十萬(wàn)余元。重慶法院二審裁定犯罪嫌疑人楊某詐騙罪成立，判處有期徒刑四年六個(gè)月。

據(jù)記者了解，另有部分案件尚處于刑事偵查階段。詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。詐騙罪侵犯對(duì)象不是騙取其他非法利益。該罪的基本構(gòu)造為：行為人以不法所有為目的實(shí)施欺詐行為，使得被害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，導(dǎo)致被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)處分財(cái)產(chǎn)，目的達(dá)到后行為人取得財(cái)產(chǎn)，被害人受到財(cái)產(chǎn)上的損失。

接近借貸寶的人士向記者透露，此前借貸寶官方已對(duì)相關(guān)債權(quán)人進(jìn)行指導(dǎo)，并提供報(bào)案材料。借貸寶平臺(tái)積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證，一直緊密跟蹤事態(tài)動(dòng)向，積極開展催收工作，以確保能夠及時(shí)追回債權(quán)人所損失款項(xiàng)。據(jù)記者了解，借貸寶曾多次呼吁用戶出借前謹(jǐn)慎評(píng)估借款人還款能力，堅(jiān)持不熟不借原則，并強(qiáng)調(diào)任何明知自己無(wú)償還能力而借錢揮霍，或者以非法占有為目的借錢并惡意逃避債務(wù)的行為均涉嫌詐騙犯罪。

此類案件的發(fā)生，給用戶敲響警鐘，記者在此提醒使用網(wǎng)貸平臺(tái)的各位用戶，民間借貸魚龍混雜，投資有風(fēng)險(xiǎn)，借貸需謹(jǐn)慎，請(qǐng)廣大用戶保護(hù)好自身的財(cái)產(chǎn)安全，認(rèn)清陌生人高息誘惑背后的陷阱，維護(hù)自身權(quán)益。