“2023年，湖北省金融運行呈現‘總量增長、結構優(yōu)化、質效提升、成本下降’的態(tài)勢?！?月23日，人民銀行湖北省分行黨委委員、副行長曾濤在人民銀行湖北省分行新聞發(fā)布會上指出，“信貸增速與經濟增速相匹配，信貸資源更多流向經濟高質量發(fā)展重點領域，金融服務質效不斷提升。”

具體來看，截至2023年末，湖北省金融機構各項貸款余額80281億元，同比增長10.2%，全年凈新增7435億元，同比多增243億元；各項存款余額86546億元，同比增長9.6%，全年凈新增7572億元，同比多增237億元。

還值得關注的是，湖北省金融業(yè)進一步發(fā)揮跨境人民幣業(yè)務服務實體經濟的優(yōu)勢，2023年，湖北省跨境人民幣收付總額2772.7億元，居中部六省第一位，同比增加34%，較全國增幅高10.2個百分點；持續(xù)發(fā)力綠色金融，出臺了湖北省金融學會首個團體標準《湖北省綠色票據認定指南》（以下簡稱《指南》），為綠色票據提供判斷依據。

信貸流向重點領域

截至2023年末，湖北省企事業(yè)單位貸款余額57250億元，全年凈新增6250億元，同比多增191億元，增量創(chuàng)歷史新高。

其中，制造業(yè)中長期貸款新增1220億元，余額同比增長32.2%；民營市場主體貸款新增2194億元，余額同比增長15.5%；普惠小微貸款新增1905億元，余額同比增長25.5%；縣域貸款新增2770億元，余額同比增長16.9%；綠色貸款新增2987億元，余額同比增長30.0%。

曾濤強調，2023年，湖北金融業(yè)重點推進民營小微企業(yè)、科創(chuàng)及制造業(yè)、綠色低碳轉型、鄉(xiāng)村振興、供應鏈、跨境貿易等方面金融服務。

在民營小微企業(yè)金融服務方面，人民銀行湖北省分行牽頭制定出臺《進一步改善全省民營企業(yè)金融服務的十條措施》，引導金融機構強化對民營小微企業(yè)的金融支持。截至2023年12月末，湖北省民營企業(yè)和普惠小微貸款同比增長15.5%和25.5%。

在科創(chuàng)及制造業(yè)金融服務方面，曾濤介紹，持續(xù)推動科技創(chuàng)新再貸款在湖北落地見效，截至目前，累計有5629筆、549億元科創(chuàng)貸款獲得科技創(chuàng)新再貸款工具支持。截至2023年末，湖北省國家級、省級“專精特新”中小企業(yè)貸款余額較上年同期分別增長77.4%、56.9%。

在綠色低碳轉型金融服務方面，截至2023年第三季度末，全省321.6億元貸款獲得碳減排支持工具支持，帶動碳減排量638萬噸；落地支持煤炭清潔高效利用專項再貸款資金138億元，位居全國前列。2023年以來，湖北省已累計發(fā)行綠色債券28只、281.1億元。

此外，湖北省推動農業(yè)重點產業(yè)鏈“金融鏈長制”、動產抵押融資等金融產品和服務創(chuàng)新，截至2023年12月末，全省涉農貸款余額21283億元，同比增長13.5%；推進湖北交投、湖北聯投、武漢華紡、黃石上達電子等企業(yè)開展供應鏈金融創(chuàng)新試點，2023年，全省金融機構依托“中征應收賬款融資服務平臺”辦理的應收賬款融資金額和線上政采貸金額，在全國同類業(yè)務中均位居第一。

促進跨境貿易便利化

人民銀行湖北省分行貨幣信貸管理處處長朱華表示，“推進跨境人民幣業(yè)務，既能促進貿易投資便利化，又能幫助企業(yè)規(guī)避匯率風險，有力支持湖北外向型經濟高質量發(fā)展。”

2023年，湖北省與實體經濟高度相關的經常項目和直接投資跨境人民幣結算量（不含資金池）合計1609億元，同比增長49.1%，較全國增幅高22.2個百分點，本幣結算率24.8%，較2022年提高6.7個百分點。

據介紹，湖北省開展“一企一策”專項行動，聚焦大宗商品等重點領域，深挖重點國家或地區(qū)的人民幣跨境使用潛力。2023年，湖北省“一企一策”企業(yè)辦理跨境人民幣結算587.8億元，同比增長62.1%；大宗商品類企業(yè)辦理跨境人民幣結算106億元，同比增長239.2%；與RCEP、“一帶一路”共建國家與地區(qū)、東盟分別發(fā)生跨境人民幣業(yè)務562.8億元、489.4億元、296.8億元，同比增幅分別為123%、107.5%、105.9%。

“湖北省還積極支持業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展?！敝烊A指出，例如，指導湖北交投財務公司辦理全國首筆非銀金融機構跨境人民幣同業(yè)拆出業(yè)務，以低于同期市場價格的利率向中國銀行澳門分行成功拆出人民幣7億元，打通湖北省非銀金融機構跨境資金雙向融通渠道。

企業(yè)達到何種標準才能享受跨境人民幣結算服務？朱華表示，按政策規(guī)定，企業(yè)在湖北注冊成立并正常經營、以實體生產或經營為主業(yè)、具有良好的內控管理機制，原則上使用跨境人民幣結算延續(xù)時間達一年以上、結算規(guī)模達到1000萬元或者累計筆數達到10筆，便可享受跨境人民幣結算便利化服務。

出臺首個綠色票據認定團體標準

2023年9月21日，湖北省金融學會正式發(fā)布首個團體標準《指南》，自2023年10月21日起實施。

人民銀行湖北省分行金融研究處負責人胡德在接受媒體采訪時指出，《指南》的發(fā)布一方面為湖北省金融機構票據綠色屬性判定提供依據；另一方面將有效對接湖北省相關綠色金融政策工具。

“當前，國內綠色票據發(fā)展仍面臨著標準不統(tǒng)一、識別和認定難、基礎設施待完善等問題。我國部分地區(qū)正在制定當地的綠色票據認定標準，這些標準具有地域性，對湖北省的適用性有待商榷?！吨改稀穼⒂兄诤笔〗鹑跈C構對票據綠色屬性的判斷，進而提高企業(yè)使用綠色票據的積極性。”胡德表示。

胡德進一步指出，湖北省已經在2022年創(chuàng)設“鄂綠融”綠色低碳專項政策工具，單列100億元再貸款、再貼現額度，其中包括對綠色票據再貼現支持?！吨改稀穼G色票據進行界定，并提出湖北省綠色票據認定應遵循的標準與流程，能更好發(fā)揮貨幣政策定向支持綠色供應鏈的作用，同時防止“洗綠”“漂綠”風險。

《指南》指出，綠色票據的識別主要涉及出票、貼現兩個業(yè)務環(huán)節(jié)，以及出票人綠色主體、貼現人綠色主體和綠色交易背景三個“綠色”要素。

“考慮到當前綠色票據業(yè)務處于發(fā)展初期，基于可操作、可推廣的原則，《指南》提出建立三個綠色票據等級，首先對不同業(yè)務環(huán)節(jié)的不同交易要素進行‘綠色’屬性識別，然后基于不同環(huán)節(jié)和不同要素‘綠色’屬性的組合，形成多種綠色票據認定情景，以滿足不同利益相關方和監(jiān)管部門對發(fā)展和監(jiān)管綠色票據業(yè)務的需求。”胡德表示。