－－網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣非法集資案調(diào)查

穿電商馬甲、打云服務(wù)幌子，涉及２８?jìng)€(gè)省５８００多人，涉案金額數(shù)億元……近日，公安機(jī)關(guān)偵破一起以虛擬貨幣“愛幣”為計(jì)量單位、承諾高息返利的全國(guó)特大涉嫌非法集資犯罪團(tuán)伙案件。

虛擬貨幣怎么“錢生錢”？“新華視點(diǎn)”記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這個(gè)非法集資團(tuán)伙廣立名目“畫餅”吸金，以合法形式掩蓋非法集資目的，表現(xiàn)出極強(qiáng)的欺騙性、專業(yè)性和隱蔽性。

畫餅：百日回報(bào)率８０％ 電子積分可提現(xiàn)

２０１４年１月，廣東的謝先生被朋友介紹了一款包括云音樂、云儲(chǔ)存、云圖書等在內(nèi)的云科技服務(wù)產(chǎn)品，這款產(chǎn)品由萬通奇跡社交資本云計(jì)算平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱萬通奇跡）推出。

據(jù)了解，這款產(chǎn)品的價(jià)值并不在產(chǎn)品本身。按照萬通奇跡的說法，會(huì)員花１９９９美元購買萬通奇跡系列套裝成為萬通卡會(huì)員，每日可獲得３２個(gè)電子積分，其中１６個(gè)積分為分紅積分，可用于提現(xiàn)，１個(gè)電子積分等于１美元，最多可分紅１００次。另外１６個(gè)積分為購物積分，用于日后在購物網(wǎng)站購物。

在８０％的百日回報(bào)率誘惑下，謝先生花２６０００元人民幣購買了兩套產(chǎn)品。從２０１３年３月至２０１４年８月，像謝先生這樣購買萬通奇跡產(chǎn)品的投資者約有５０００人，但隨著申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)人數(shù)增多，很多人分紅沒拿到，本金也打水漂。

廣東警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，萬通奇跡系列融資產(chǎn)品由萬通奇跡所謂的投資銀行控股集團(tuán)董事長(zhǎng)徐某、ＣＥＯ劉某及執(zhí)行董事徐某忠、“金融學(xué)家”孫某等人２０１３年策劃成立，以北京地區(qū)作為中心，宣傳通過萬通奇跡進(jìn)行社交資本革命，利用互聯(lián)網(wǎng)云服務(wù)、云計(jì)算和全球零售折扣系統(tǒng)為全球客戶提供資本放大，利用萬通奇跡社交資本云計(jì)算平臺(tái)，在國(guó)內(nèi)非法吸收公眾資金。

據(jù)辦案民警介紹，因承諾的分紅電子積分?jǐn)?shù)額急速增加，部分會(huì)員同時(shí)申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)，徐某等人為防止資金倒流，先后采取提高提現(xiàn)費(fèi)用、電子積分兌換百人網(wǎng)原始股權(quán)、會(huì)員之間相互買賣電子積分、將原電子積分轉(zhuǎn)換為“愛幣”成為國(guó)度卡會(huì)員等方式消耗電子積分，拖延提現(xiàn)，騙取手續(xù)費(fèi)，非法吸收公眾資金數(shù)億元人民幣。

吸金：披合法外衣 以虛擬貨幣套取資金

在看守所里，徐某辯稱，萬通奇跡銷售的是實(shí)在的、物有所值的云服務(wù)軟件產(chǎn)品；高息的利潤(rùn)來自入駐電商。但警方已查明，涉案資金并無用于實(shí)際經(jīng)營(yíng)且有轉(zhuǎn)移動(dòng)向，資金余額無法支撐該團(tuán)伙對(duì)外宣傳的回報(bào)所需資金數(shù)量。

業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，涉案嫌疑人利用投資原始股權(quán)理財(cái)、電子商務(wù)等新概念，以云服務(wù)作為規(guī)避責(zé)任的宣傳噱頭，以電商盈利為掩護(hù)，以電子積分、“愛幣”等虛擬貨幣套取資金，然后層層消耗積分，拖延、限制提現(xiàn)。這套空手套白狼的“吸金游戲”狡猾而隱蔽。

－－高息利誘，以“富”之名“拉人頭”。購買產(chǎn)品注冊(cè)成會(huì)員，每天可得到最高１６美元不等的高額回報(bào)；線上通過互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站、微博、微信、ＱＴ語音房間，線下通過舉辦推薦會(huì)、互聯(lián)網(wǎng)宣傳等方式大肆“拉人頭”。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些所謂的推介會(huì)主題只有一個(gè)：一些人說“賺到錢了，高興！”現(xiàn)場(chǎng)喝酒唱歌，情緒激動(dòng)，極具煽動(dòng)性，“有的鼓動(dòng)者是托兒”，蠱惑還在猶豫的投資人放心大膽投錢。

－－披合法外衣，借光環(huán)造勢(shì)。辦案民警介紹，徐某等人注冊(cè)成立的一系列公司都有合法的工商注冊(cè)信息。為迷惑大眾，徐某以某國(guó)專業(yè)人士協(xié)會(huì)創(chuàng)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、天使投資人、投資銀行家等名頭在媒體上宣傳，甚至組織大投資客戶去香港、迪拜，“營(yíng)造一種公司很有實(shí)力的感覺”。

－－巧立名目，限制、拖延提現(xiàn)。因萬通奇跡系列套裝原本承諾的分紅電子積分?jǐn)?shù)額急速增加，會(huì)員申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)增速快，徐某以需新舊服務(wù)器轉(zhuǎn)接、數(shù)據(jù)整合等借口限制、拖延會(huì)員提現(xiàn)。２０１４年，徐某等人在未返還投資人的投資款的情況下，停止了萬通奇跡系列套裝產(chǎn)品，后又以積分兌換公司原始股權(quán)、激活“愛幣”、會(huì)員間積分買賣等方式消耗電子積分，拖延、限制提現(xiàn)。

２０１５年徐某等人以其父徐某和表兄湯某的名義，在深圳先后注冊(cè)成立萬怡通公司、國(guó)度金控公司、百人網(wǎng)公司等一系列公司，宣稱要將公司５０％原始股權(quán)送給原萬通奇跡的會(huì)員以挽回?fù)p失，原萬通會(huì)員交納原投資損失金額１％的費(fèi)用就可以重新注冊(cè)成為國(guó)度會(huì)員并獲得“愛幣”，變本加厲再次欺騙群眾。

警示：說不清靠什么盈利的往往有問題 應(yīng)甄別風(fēng)險(xiǎn)理性投資

２０１５年６月至８月，中國(guó)人民銀行辦公廳、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)廣東監(jiān)管局先后通報(bào)公安機(jī)關(guān)：萬通奇跡、萬怡通國(guó)際投資發(fā)展（深圳）有限公司、百人網(wǎng)絡(luò)科技（深圳）有限公司等機(jī)構(gòu)未核準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)公開發(fā)行股票、債權(quán)等證券業(yè)務(wù)，上述涉案公司及其個(gè)人不具備吸收公眾存款資質(zhì)。

這意味著上述團(tuán)伙吸收公眾資金的活動(dòng)是非法的。

“這起以網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣進(jìn)行非法集資的經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)專業(yè)性、隱蔽性很強(qiáng)?！敝醒胴?cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授郭華表示，通過合法工商登記來打掩護(hù)；通過媒體宣傳、請(qǐng)專業(yè)人士背書來獲取信任；通過轉(zhuǎn)移經(jīng)營(yíng)收益權(quán)等結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)規(guī)避法律，合法外衣下的非法活動(dòng)給人們識(shí)別增加了難度。

然而，不管是網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣還是Ｐ２Ｐ平臺(tái)，說不清靠什么盈利只是拉人的，往往有問題。公安部經(jīng)偵局涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查處處長(zhǎng)劉路軍表示，當(dāng)前傳銷、非法集資等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)高發(fā)，并有地域廣、人員多、手段新等特點(diǎn)。

他說，一方面公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)采取專項(xiàng)行動(dòng)和重點(diǎn)案件偵辦相結(jié)合的方式開展打擊；另一方面對(duì)打擊工作中發(fā)現(xiàn)的法律、制度、監(jiān)管和防范等方面存在的不足，積極推動(dòng)完善。打擊非法集資犯罪，需要多地區(qū)聯(lián)動(dòng)，監(jiān)管部門的配合，金融機(jī)構(gòu)的支持，也需要群眾提高警惕，增強(qiáng)識(shí)別能力。

一位投資人被騙后告訴記者，投錢給問題平臺(tái)時(shí)，自己并非全無察覺，但面對(duì)高息誘惑，還是心懷僥幸，認(rèn)為只要不接最后一棒，自己的錢就能拿回來。

中國(guó)政法大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融法律研究院院長(zhǎng)李愛君教授表示，投資一要仔細(xì)查看公司信息披露是否完全；二要看資金歸集的賬戶是否是銀行托管的賬戶，如果是自然人或者是平臺(tái)自己的賬戶，就風(fēng)險(xiǎn)很大；三要看投資平臺(tái)的資質(zhì)是否合法；四要分散風(fēng)險(xiǎn)，建議群眾小額投資、理性投資，不要心存僥幸。